背 景
每年一屆的《中國信用證和獨立保函法律與實務(wù)》年會2015年將在北京舉辦，論壇與會的有國內(nèi)外信用證方面的頂級專家學(xué)者、地方及最高院的法官以及銀行、企業(yè)從事國際貿(mào)易的人員，大家就信用證、保函從實務(wù)、法律、研究等方面進行研討，使國內(nèi)銀行、企業(yè)、律所、法院以及專家教授等從業(yè)人員了解風(fēng)險、識別風(fēng)險，規(guī)避風(fēng)險，為業(yè)內(nèi)專家提供最新的行業(yè)動態(tài)與研究方向。


課程大綱
7月18日2015信用證法律和實務(wù)年會.議程

議題一、2015年信用證實務(wù)熱點話題
（專家：蘇志成 James Byrne 金賽波查忠民 馬申 徐珺 傅聰 閻之大 李永宏 仲昕 張兆杰 楊敏）

• 開證人及受益人在信用證項下兌付及支取部分款項有何影響？即使開證人被排除權(quán)利？
• SWIFT MT700新格式文本及其信用證法律與實務(wù)上的含義 (Swiss Singapore 案例[HK])
• 中國銅案例：議付行何時受到保護？(ANZ Bank [China]案例)
• 貼現(xiàn)與議付有何關(guān)系？(Grains [Singapore]).
• 議付信用證下承兌問題探討，議付銀行的善意和非善意問題；倉單欺詐和信用證欺詐和刑事犯罪問題（青島港案）（江陰信用證欺詐案件）

• 福費廷/貼現(xiàn)/出口押匯和信用證議付的異同（最高法院再審審查東亞銀行案）
• 背對背信用證的措辭：首份及第二份信用證
• 轉(zhuǎn)讓信用證：（洛陽中院案）
• 其他來自中國實務(wù)界感興趣的話題

議題二、最新ICC意見的回顧
(專家：馬申 蘇志成 李永宏 賈浩 仲昕)
• 討論并分析ICC銀行委員會在2015年春季和2014秋季會議爭議較大問題和確定的若干答復(fù)意見
• 意見TA806（在信用證背面背批通知的必要性）
• 意見TA810（打字錯誤：是否是不符點？）
• UCP600不適合備用信用證的更多證據(jù)：國際商會未出具意見TA798（審核副本發(fā)票時UCP600第18條是否適用）2015年國際商會銀行委員會最終官方意見

• 意見TA814（“$”代表什么）
• 意見TA817（“CY/CY”是否滿足“整箱”集裝箱的要求？）
• 意見TA822（UCP600下是否有可能由兩家銀行對同一份信用證全額加保？“雙重保兌”？）
• 意見TA826（早交單是否是有效不符點？）

議題三、信用證欺詐與反洗錢與法律合規(guī)及刑事犯罪問題回顧
（專家：王騰 蘇志成 James Byrne Vincent O’Brien 金賽波 馬申 王申 張兆杰）
• 美國監(jiān)管當(dāng)局日益增長的期望：貿(mào)易運營操作可一定程度上完成反洗錢自動監(jiān)控與制裁篩查同步
• 歐盟及美國對俄羅斯的制裁---國際銀行業(yè)面臨的疊加制裁問題的處理.評估交易環(huán)節(jié)部分而非產(chǎn)品的反洗錢風(fēng)險所面臨的困難

• 國際商會關(guān)于制裁條款使用的意見書.降低風(fēng)險——當(dāng)“安全勝于抱歉”趨于過分時
• 投保保險：是否是銀行可選擇的一種規(guī)避違反制裁法規(guī)處罰的方式？
• 國際結(jié)算及清算業(yè)務(wù)中反洗錢等合規(guī)審查造成的付款延誤問題探討
• 合成信用證（Synthetic L Ct）案例分析
• 信用證欺詐和洗錢之關(guān)系
• 全國人大2006年刑法修訂案（六）對信用證和國際國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的影響
• 洗錢罪的構(gòu)成和上游犯罪中金融詐騙罪和違反金融管理金融管理秩序罪之間的關(guān)系

議題四、UCP700修改愿望清單及令人苦惱的趨勢
（專家：蘇志成 James Byrne Vincent O’Brien 徐珺 閻之大 仲昕）
• UCP700中應(yīng)加入什么內(nèi)容？議付、備用證、ISBP、轉(zhuǎn)讓&讓渡、償付、承付、匯票-禁止匯票、受理還是不予理睬？這是法律還是信用證實務(wù)規(guī)則？信用項下的匯票承兌，議付和貼現(xiàn)和出票問題，議付轉(zhuǎn)讓的擴展，法律及法院的選擇

• UCP 700 –在信用證中對銀行責(zé)任的簡化及強化
• 如賣方未交貨而買方需要貨，買方/申請人事先應(yīng)該做些什么？(SwissSingapore [HK]).
• 如果開證行發(fā)送通知給償付行指示其收到單據(jù)后在償付，則其是否已承付？貿(mào)易術(shù)語 &合規(guī)：“鋼材等級”？指定銀行可以在交單后再加具保兌嗎？

• 開證行是否必須確定貨代是承運人的代理人？[Abani Trading Pte Ltd v. BNPParibas, [2014] SGHC 111 [Singapore]

• 信用證發(fā)送給通知行時是否即開立了？或者，開證行是否可以撤回該信用證？

議題五、中國和世界其他地方的重要信用證案件帶來的啟示
（專家：金賽波 James Byrne 高曉力Nick Shao WAI Yue Loh 楊敏 邵青 王申 徐珺 仲昕）
1、中國法院最新已決和未決案件回顧：
• 舟山中院和南京中院信用證支付令案件：離岸業(yè)務(wù)中可能涉及的洗錢和刑事犯罪問題，福費庭和議付的異同問題

• 深圳中院和安徽合肥中院的案件：信用證和押匯的異同
• 中國法院對有關(guān)租船提單的認(rèn)識和判決意見
• 最高法院張大標(biāo)案判決：保證金的質(zhì)押優(yōu)先權(quán)的完善
• 最高法院和全國各地法院的判決：走單走錢不走貨
2、境外法院對中國銀行界有影響的法院案例回顧：
• 當(dāng)買方堅持要求開證行拒付時，受益人應(yīng)該如何做?(Good Luck [US)
• 如果合同要求信用證對已轉(zhuǎn)讓的信用證的可接受性不予以規(guī)定，買方可以提交一份嗎? (CEP [HK])
• 如果指定銀行交單延誤該怎么辦？(Grains )
• 轉(zhuǎn)讓信用證下聯(lián)合受益人的權(quán)利是什么？(Taurus Petroleum [England])
• 通知行除了通知信用證以外還有什么義務(wù)？LC (Den Danske [Mauritius])
• 如一家銀行遲開立信用證，可控告申請人嗎？? (Amfinance [Malaysia])
• 發(fā)票中與濕度、價格調(diào)整相關(guān)的不符點是否成立？如果開證行對信用證措辭給予一個狹窄的解釋該怎么辦？ （TokyoBoeki Steel & Materials Ltd. v. Bank of Communications Co. Ltd）

• 可以口頭保兌嗎？受益人稱指定銀行電話中同意保兌. (Grains)
• 為什么當(dāng)信用證條款與合同不一致并將導(dǎo)致不符時受益人/賣方?jīng)]有堅持修改信用證？
• 如果開證行發(fā)送通知給償付行指示其收到單據(jù)后在償付，則其是否已承付？

7月19日2015年獨立保函法律和實務(wù)年會

議題一、最高人民法院起草的獨立保函司法解釋：現(xiàn)狀和爭議問題
（專家：金賽波 沈紅雨 朱宏生 侯昀 閻之大 楊敏 仲昕 James Byrne Vincent O’Brien）
• 目前起草的狀況：主要爭議的問題是什么？涉外保函業(yè)務(wù)適用國外法律下保函獨立性判斷的標(biāo)準(zhǔn)是什么？備用信用證是否納入？保函撤銷的難題如何解決？最高院對于各地法院在保函止付令的指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)是什么？在保函糾紛業(yè)務(wù)中，最高法院對于維護擔(dān)保銀行的國際聲譽的態(tài)度？如果國內(nèi)保函不能納入，國內(nèi)銀行在國內(nèi)保函項下?lián)�保�?zé)任如何認(rèn)定？在受交易合同影響產(chǎn)生糾紛時，最高院對于擔(dān)保銀行有何司法救濟手段或其他解決方式？

• 什么時間起草結(jié)束？什么時間上會？
• 最高法院審判委員會能否通過？
• 備用信用證：進來還是出去？
• 條款的多少？
• 簡化條款還是復(fù)雜結(jié)構(gòu)？

議題二、中國法院重點的獨立保函判例：那些你應(yīng)該知道的影響業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險的最新案例
(專家:金賽波 沈紅雨 徐珺 邵青 王申)
• 案例1：國內(nèi)獨立保函有效嗎？擔(dān)保人在受益人提交相符索賠的情形下必須付款嗎？。
• 案例2：獨立保函獨立性的欺詐例外原則是什么？如何判定保函項下欺詐的成立？基礎(chǔ)合同項下旅游業(yè)糾紛及受益人違約行為是否為欺詐？明知欺詐的標(biāo)準(zhǔn)是什么？法院對于獨立保函項下商業(yè)糾紛的態(tài)度是什么？（2013-2014年）

• 案例3：獨立保函獨立性的欺詐例外中欺詐證明和成立的條件？何為對基礎(chǔ)合同的有限審查？ 最高人民法院申請再審裁定（2014年7月21日）

• 案例4：擔(dān)保函和反擔(dān)保函的關(guān)系應(yīng)如何理解？誰有權(quán)解釋反擔(dān)保函中的條款？何種情況下可申請簽發(fā)保函項下止付令？銀行應(yīng)如何對待客戶申請保函止付？簽發(fā)止付令對擔(dān)保銀行將帶來哪些問題？如何理解善意第三人保護？保函和反擔(dān)保函的管轄權(quán)如何判定？

• 案例5：一個建設(shè)項目項下的多個保函可以合并審理嗎？（山東高院）
• 案例6：海事法院的受理保函案件的管轄權(quán)是什么在？海事法院有發(fā)出止付令的權(quán)力嗎？海事法院有發(fā)出全球止付令的權(quán)力嗎？（青島海事法院2011年9月14日）

• 案例7：保函的生效要件是什么？保函生效需遵循獨立性原則嗎？保函的生效受擔(dān)保銀行和申請人之間的約定因素的影響嗎？在認(rèn)定受益人是否進行欺詐性索賠時，法院對于基礎(chǔ)合同的審查范圍是什么？（上海市高級人民法院（2012年10月8日）（最高人民法院再審審查裁定）

• 案例8：保函項下款項讓渡受讓渡人有權(quán)在保函項下索賠嗎？法院判定保函項下欺詐及濫用索賠權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)是什么？擔(dān)保銀行在保函項下處理款項讓渡業(yè)務(wù)時應(yīng)注意哪些風(fēng)險防范事項？（上海市高級人民法院，最高法院持裁定）

議題三、URDG758實施中問題和獨立保函實務(wù)中的棘手問題
（專家：楊智 馬申 周紅軍 朱宏生 蘇志成 James Byrne 閻之大）
• 船舶建造退款保函操作中應(yīng)該注意哪些問題？
• 國內(nèi)獨立保函的有效性如何判定？
• 銀行如何掌握政府性保函的標(biāo)準(zhǔn)化問題？ISP98 Form 11.1、ISP98 Form 11.2: (政府規(guī)定格式的備用證)• 保兌與備用證有區(qū)別嗎？預(yù)期的受益人可以行使其權(quán)利嗎？非展期備用證下支取款項：政府部門應(yīng)該如何處理？ MT760格式的重要變化及挑戰(zhàn)

• URDG758: 擔(dān)保銀行或反擔(dān)保銀行對受益人的相符索賠付款還是相符交單付款？
• URDG758項下：何為相符交單？何為相符索賠？

議題四、世界其他地區(qū)的保函典型案件帶來的啟示
（專家：金賽波 James Byrne 蘇志成 WAI YueLoh Nick Shao 王申 楊敏 邵青 朱宏生 楊智）
• 英國高院上訴庭案例：如何區(qū)分獨立保函和從屬性保函？
• 新加坡法院有關(guān)利比亞保函頒發(fā)止付令的案例：
• 擔(dān)保銀行的員工涉嫌受賄是否構(gòu)成擔(dān)保銀行的抗辯？
• 備用證項下支取841,000美元是否可償清540萬美元索賠？
• 法院是否可以命令個人郵寄備用信用證？
• 保函或備用證聲明“可讓渡”的效力為何？見索即付保函受讓渡人是否可以正當(dāng)?shù)卦诒：�項下索賠？

• 法院就頒發(fā)止付救濟的自由裁量權(quán)是否受制于顯失公平原則？
• 什么是“無法付款信用證”？
• 銀行開立備用信用證的義務(wù)如何？
• 管轄權(quán)和排他性爭議解決條款
• 保函項下索賠權(quán)的濫用的判定標(biāo)準(zhǔn)是什么？
• 山東乳山船廠保函全球止付令案對倫敦船舶建造合約仲裁程序和保函法院訴訟程序的影響是什么？

議題五、對當(dāng)日討論及結(jié)論進行總結(jié)及回顧 （專家：蘇志成 James Byrne）


講師簡介
屆時擬出席嘉賓：（姓名不分先后順序）
James E. BYRNE教授 是國際銀行法律與實務(wù)研究所理事（自1987年）。ISP98實務(wù)起草人，參與起草和修改UCP500，UCP600，eUCP，ISBP2004，美國商法典第五編UCC Article5。

蘇志成 (SOH Chee Seng)審核跟單信用證項下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)（ISBP645和ISBP681）工作小組成員以及新的跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600）修改及起草小組九名成員中唯一的來自亞洲的代表，也是新加坡ICC國家委員會指派在DOCDEX（信用證糾紛仲裁）的專家。

馬申（MA Shen） 中國銀行總行貿(mào)易金融部資深產(chǎn)品經(jīng)理，國際商會中國委員會信用證專家組組長、ICC DOCDEX專家。

查忠民 ICC銀行委員會ISBP起草小組成員，現(xiàn)任西太平洋銀行北京分行行長，金融機構(gòu)部中國區(qū)總經(jīng)理。

侯 昀 擔(dān)保專家，中國銀行總行結(jié)算業(yè)務(wù)專家組成員，現(xiàn)任職高級客戶經(jīng)理，具有多年保函業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗，有較深厚的理論功底及豐富的實務(wù)經(jīng)驗。

周紅軍 現(xiàn)擔(dān)任中國進出口銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理中國國際商會銀行技術(shù)與慣例委員會保函(擔(dān)保)專家組組長、保理福費廷專家組成員。

朱宏生 國際商會（ICC） DocDex專家、中國國際商會ICCChina銀行委員會保函專家組副組長、中國民生銀行貿(mào)易金融部產(chǎn)品中心總經(jīng)理、中國民生銀行首席保函專家。

金賽波 現(xiàn)任中華全國律師協(xié)會“金融證券專門委員會”副主任委員，上海市法學(xué)會商業(yè)銀行法律和實務(wù)研究中心副主任。美國銀行國際法律和實務(wù)協(xié)會（簡稱IIBLP）東亞委員會副主任。

李永宏 中國民生銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，中國民生銀行首席信用證專家，中國國際商會信用證專家，國際商會DOCDEX專家，從事國際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)20多年。

徐 珺 現(xiàn)為中國銀行江蘇省分行國際結(jié)算部高級產(chǎn)品經(jīng)理，ICC DODEX專家、中國國際商會銀行委員會翻譯專家組組長、美國法律與實務(wù)研究院亞洲顧問組專家。

王 騰 中國工商銀行總行國際結(jié)算與貿(mào)易融資專家組成員，總行國際業(yè)務(wù)專家委員會反洗錢組組長；中國國際商會銀行專家委員會專家；中國國際貿(mào)易促進會調(diào)解中心調(diào)解員。

仲 昕 原澳新銀行環(huán)球交易銀行部金融機構(gòu)銷售總監(jiān)。20年貿(mào)易融資經(jīng)驗，貿(mào)易融資專家。
賈浩（Jia Hao）現(xiàn)任中國銀行揚州分行高級經(jīng)理，中國銀行法蘭克福分行外派工作八年�，F(xiàn)為國際商會DOCDEX專家。

Jacques Ling is Executive Director and Senior ProductManager at J.P. Morgan Global Trade & Loan Products.

Wai Yue Loh is head of Ince & Co’s Beijing office. He is a shipping and international trade lawyerand regularly advises on and handles litigation and arbitrations (in London andelsewhere) involving charterparty disputes, cargo claims under bills of lading,ship building/ship sale purchase disputes, marine insurance issues, and variousdisputes arising out of commodities sale contracts and letters of credit, manyof which bear a cross border and international angle.

Nick Shao is a Trade Risk Manager in charge of risk controlfor trade finance products, including credit and operational risk control inChina.

Sammy Yu is Executive Director and Asia Pacific tradeoperation head of JP Morgan Chase N.A., 張兆杰 中國農(nóng)業(yè)銀行國際金融部國際結(jié)算處處長，兼金融機構(gòu)處長。國際商會ICC DocDex專家，ICC銀行委員會翻譯專家組成員

閻之大 招商銀行總行信用證專家。
高曉力 法學(xué)博士，全國優(yōu)秀法官稱號，先后在最高人民法院經(jīng)濟審判庭、民事審判第四庭。
沈紅雨 最高人民法院民四庭法官，保函最新司法解釋起草小組成員。


課程對象
1、銀行國際業(yè)務(wù)操作、營銷、管理、風(fēng)控等部門人員；CDCS、CSDG證書持有者；
2、各地法院法官、國際金融與國際貿(mào)易執(zhí)業(yè)律師以及貿(mào)促會相關(guān)負責(zé)人；
3、財務(wù)公司、擔(dān)保機構(gòu)、企業(yè)進出口部、單證部門、財會部門等相關(guān)人員；
4、大專院校國際金融與國際貿(mào)易教研室主任、教授、導(dǎo)師、學(xué)生等人員。


課程費用：注冊費：500元/人（費用包括參加年會注冊、大會資料費）；
會 議 費：2800元/人，3人以上2500元/人（團隊價），不包括食宿、交通費用或其它未列名的費用。食宿標(biāo)準(zhǔn)，五星級標(biāo)準(zhǔn)480元/晚；四星級標(biāo)準(zhǔn)380元/晚（均含早餐）；餐費120元/人/餐。