課程詳情
一、巴塞爾協議操作風險定義
二、操作風險特點
三、我國商業(yè)銀行操作風險特征
1. 操作風險成因分析
2. 銀監(jiān)會操作風險13條
四、控制人員風險手段
五、現金業(yè)務風險控制
1. 現金庫房管理
2. 現金庫房盤查
3. 庫存尾箱限額
案例
4. 現金收支流程
5. 大額現金授權審批
六、重要空白憑證風險管理
案例
七、銀企對賬風險防范
八、重要業(yè)務印章管理
案例
九、柜員卡授權方式
討論
十、印鑒卡風險管理
1. 紙質印鑒卡
2. 驗印系統(tǒng)
3. 支付密碼器與傳統(tǒng)印鑒比較
4. 謹防印鑒信息泄露
5. 有多少種業(yè)務需要進行驗印
6. 如何開展驗印工作？
十一、重要業(yè)務電話核實
1. 重要業(yè)務事項
2. 大額轉賬業(yè)務
3. 是否所有業(yè)務都要核對？
4. 非柜臺交易是否需要核對？
5. 未核實或核實信息有誤，怎么辦？
十二、結算賬戶管理業(yè)務風險防范
1. 偽造證照辦理開戶手續(xù)
2. 非法辦理賬戶變更、銷戶業(yè)務
3. 驗資賬戶風險防范
4. 查、凍、扣風險防范
十三、組織機構代碼證防偽特征
十四、個人存款賬戶實名制規(guī)定
1. 個人存款賬戶
Ø 條件、要求、核對義務、實名制證件
十五、聯網核查公民身份信息規(guī)定
1. 聯網核查
2. 什么業(yè)務需要核查
3. 核查要求
4. 虛假證件處理
5. 無法核查處理
6. 異常處理
十六、反洗錢工作制度
1. 反洗錢法三項基本制度
2. 反洗錢內控要求
3. 大額與可疑交易報告的難點
4. 客戶身份識別基本原則
5. 客戶銀行業(yè)對新客戶的識別身份識別的主要環(huán)節(jié)
6. 銀行業(yè)特定業(yè)務的識別
二、操作風險特點
三、我國商業(yè)銀行操作風險特征
1. 操作風險成因分析
2. 銀監(jiān)會操作風險13條
四、控制人員風險手段
五、現金業(yè)務風險控制
1. 現金庫房管理
2. 現金庫房盤查
3. 庫存尾箱限額
案例
4. 現金收支流程
5. 大額現金授權審批
六、重要空白憑證風險管理
案例
七、銀企對賬風險防范
八、重要業(yè)務印章管理
案例
九、柜員卡授權方式
討論
十、印鑒卡風險管理
1. 紙質印鑒卡
2. 驗印系統(tǒng)
3. 支付密碼器與傳統(tǒng)印鑒比較
4. 謹防印鑒信息泄露
5. 有多少種業(yè)務需要進行驗印
6. 如何開展驗印工作？
十一、重要業(yè)務電話核實
1. 重要業(yè)務事項
2. 大額轉賬業(yè)務
3. 是否所有業(yè)務都要核對？
4. 非柜臺交易是否需要核對？
5. 未核實或核實信息有誤，怎么辦？
十二、結算賬戶管理業(yè)務風險防范
1. 偽造證照辦理開戶手續(xù)
2. 非法辦理賬戶變更、銷戶業(yè)務
3. 驗資賬戶風險防范
4. 查、凍、扣風險防范
十三、組織機構代碼證防偽特征
十四、個人存款賬戶實名制規(guī)定
1. 個人存款賬戶
Ø 條件、要求、核對義務、實名制證件
十五、聯網核查公民身份信息規(guī)定
1. 聯網核查
2. 什么業(yè)務需要核查
3. 核查要求
4. 虛假證件處理
5. 無法核查處理
6. 異常處理
十六、反洗錢工作制度
1. 反洗錢法三項基本制度
2. 反洗錢內控要求
3. 大額與可疑交易報告的難點
4. 客戶身份識別基本原則
5. 客戶銀行業(yè)對新客戶的識別身份識別的主要環(huán)節(jié)
6. 銀行業(yè)特定業(yè)務的識別
講師簡介
黃立新 老師
【黃立新老師】
現任某外資銀行運營管理部高級主任、高級經理。曾任中信銀行上海分行運營管理部主管、會計結算部副科長、科長。工商銀行上海分行運營管理部。具有豐富的實際工作經驗，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會貫通于日常教學之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經歷以及二十多年銀行會計業(yè)務管理經驗，對于銀行柜面業(yè)務風險點掌控有獨特的見解與分析，可對商業(yè)銀行提出較有建設性的管理建議，課程以實用性強著稱。
擅長領域 ：票據、人民幣結算業(yè)務，支付系統(tǒng)建設、反洗錢、柜面操作風險
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結算制度原理及實務》《柜面票據審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結算賬戶管理要求與風險管理》《商業(yè)銀行操作風險管理（側重于柜面業(yè)務）《柜面反洗錢工作管理、要求與風險應對措施（案例分析方式）》《新員工會計實務及支付結算業(yè)務（視課程決定課時）》《銀行柜面突發(fā)事件應急管理》《票據法基礎及支付結算風險防范》《票據實務、支付結算辦法及常見業(yè)務差錯處理》《票據業(yè)務知識及支付結算辦法》等。
授課風格：思路清晰，案例教學，授課內容豐富，深入剖析，親和力強，注重課堂與學員的互動。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學員，切實幫助學員解決工作中的難題。
培訓經歷：光大銀行、招商銀行、上海農商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農信社、山東省農信社、云南省農信社、貴州省農信社、陜西省農信社、山西省農信社等等。
現任某外資銀行運營管理部高級主任、高級經理。曾任中信銀行上海分行運營管理部主管、會計結算部副科長、科長。工商銀行上海分行運營管理部。具有豐富的實際工作經驗，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會貫通于日常教學之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經歷以及二十多年銀行會計業(yè)務管理經驗，對于銀行柜面業(yè)務風險點掌控有獨特的見解與分析，可對商業(yè)銀行提出較有建設性的管理建議，課程以實用性強著稱。
擅長領域 ：票據、人民幣結算業(yè)務，支付系統(tǒng)建設、反洗錢、柜面操作風險
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結算制度原理及實務》《柜面票據審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結算賬戶管理要求與風險管理》《商業(yè)銀行操作風險管理（側重于柜面業(yè)務）《柜面反洗錢工作管理、要求與風險應對措施（案例分析方式）》《新員工會計實務及支付結算業(yè)務（視課程決定課時）》《銀行柜面突發(fā)事件應急管理》《票據法基礎及支付結算風險防范》《票據實務、支付結算辦法及常見業(yè)務差錯處理》《票據業(yè)務知識及支付結算辦法》等。
授課風格：思路清晰，案例教學，授課內容豐富，深入剖析，親和力強，注重課堂與學員的互動。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學員，切實幫助學員解決工作中的難題。
培訓經歷：光大銀行、招商銀行、上海農商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農信社、山東省農信社、云南省農信社、貴州省農信社、陜西省農信社、山西省農信社等等。
課程對象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行網點業(yè)務操作風險防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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