中國培訓易(m.aokangtiyu.cn)
財務稅務內(nèi)訓課
主辦單位：廣州必學企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓易（m.aokangtiyu.cn）
中國培訓易（m.aokangtiyu.cn）
培訓目標
1.全面樹立員工的風險防控意識，有效防范會計操作風險與合規(guī)風險。
2.了解操作風險的成因及防范對策，提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。
3.掌握會計結(jié)算業(yè)務的主要風險表現(xiàn)與防控措施。
4.通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓，避免同類案件的再次發(fā)生。
5.提高員工的工作責任心。
6.培養(yǎng)良好的工作習慣增強防范風險的能力。
課程詳情
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：會計主管、柜員以及其他相關人員
授課方式：專題講授+視頻分享+案例分析+問題討論
課程大綱：
第一講：無規(guī)矩不成方圓
一、為什么風險管理是銀行的安身立命之本
二、為什么人人要合規(guī)
三、為什么合規(guī)要從“我”做起
四、如何理解合規(guī)創(chuàng)造價值
第二講：會計操作風險管理分析
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險種類
三、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
四、操作風險概述
五、操作風險的特征
六、如何理解操作風險、內(nèi)部控制與案件防控之間的關系
案例分析：--海南發(fā)展銀行關閉事件
第三講：柜面業(yè)務及風險防范
一、個人儲蓄業(yè)務
1.主要風險點
2.防范措施
案例分析：某某支行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務
1.主要風險點
2.風險表現(xiàn)
3.防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務
1.主要風險點
2.防范措施
四、修改客戶信息
1.主要風險表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析：-A信用社員工挪用資金案
五、對賬業(yè)務
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析：--H信用社陳某侵占資金案
六、抹賬與沖賬業(yè)務
1.主要風險表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析：A市C銀行柜員挪用客戶資金案
七、現(xiàn)金長短款業(yè)務
1.長短款的原因
2.長短款的賬務處理
3.長短款的處理原則
第四講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務及風險控制
一、支票業(yè)務的操作規(guī)程
二、匯票業(yè)務的操作規(guī)程
三、本票業(yè)務的操作規(guī)程
四、本票、支票、匯票業(yè)務的相同點與不同點
五、瑕疵票據(jù)的風險控制措施
六、假票據(jù)的風險控制措施
第五講：重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析：B農(nóng)信社邵某侵占資金案
二、尾箱
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析：K信用社員工劉某挪用資金案
第六講：職業(yè)操守是防范會計操作風險的核心
一、職業(yè)道德素養(yǎng)是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
二、職業(yè)道德內(nèi)涵
1.愛崗敬業(yè)，忠于職守
2.守法合規(guī)，依法辦事
3.勤勉盡職，專業(yè)勝任
4.廉潔奉公，不謀私利
5.保守秘密、誠實守信
6.公平競爭，抵制違規(guī)
三、銀行員工職業(yè)道德風險的主要表現(xiàn)形式
1.服務變質(zhì)
2.隱瞞歪曲，弄虛作假
3.泄漏銀行商業(yè)秘密和客戶信息
4.鉆制度的空子違規(guī)操作
5.違法犯罪
四、職業(yè)道德與員工自身的發(fā)展
1.謀生的手段
2.事業(yè)成功的保證
3.反映人格的一面鏡子
五、案例分析：算一算違法違規(guī)所付出的高額成本
1.經(jīng)濟賬
2.親情賬
3.自由賬
4.面子賬
5.職業(yè)賬
授課對象：會計主管、柜員以及其他相關人員
授課方式：專題講授+視頻分享+案例分析+問題討論
課程大綱：
第一講：無規(guī)矩不成方圓
一、為什么風險管理是銀行的安身立命之本
二、為什么人人要合規(guī)
三、為什么合規(guī)要從“我”做起
四、如何理解合規(guī)創(chuàng)造價值
第二講：會計操作風險管理分析
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險種類
三、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
四、操作風險概述
五、操作風險的特征
六、如何理解操作風險、內(nèi)部控制與案件防控之間的關系
案例分析：--海南發(fā)展銀行關閉事件
第三講：柜面業(yè)務及風險防范
一、個人儲蓄業(yè)務
1.主要風險點
2.防范措施
案例分析：某某支行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務
1.主要風險點
2.風險表現(xiàn)
3.防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務
1.主要風險點
2.防范措施
四、修改客戶信息
1.主要風險表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析：-A信用社員工挪用資金案
五、對賬業(yè)務
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析：--H信用社陳某侵占資金案
六、抹賬與沖賬業(yè)務
1.主要風險表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析：A市C銀行柜員挪用客戶資金案
七、現(xiàn)金長短款業(yè)務
1.長短款的原因
2.長短款的賬務處理
3.長短款的處理原則
第四講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務及風險控制
一、支票業(yè)務的操作規(guī)程
二、匯票業(yè)務的操作規(guī)程
三、本票業(yè)務的操作規(guī)程
四、本票、支票、匯票業(yè)務的相同點與不同點
五、瑕疵票據(jù)的風險控制措施
六、假票據(jù)的風險控制措施
第五講：重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析：B農(nóng)信社邵某侵占資金案
二、尾箱
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析：K信用社員工劉某挪用資金案
第六講：職業(yè)操守是防范會計操作風險的核心
一、職業(yè)道德素養(yǎng)是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
二、職業(yè)道德內(nèi)涵
1.愛崗敬業(yè)，忠于職守
2.守法合規(guī)，依法辦事
3.勤勉盡職，專業(yè)勝任
4.廉潔奉公，不謀私利
5.保守秘密、誠實守信
6.公平競爭，抵制違規(guī)
三、銀行員工職業(yè)道德風險的主要表現(xiàn)形式
1.服務變質(zhì)
2.隱瞞歪曲，弄虛作假
3.泄漏銀行商業(yè)秘密和客戶信息
4.鉆制度的空子違規(guī)操作
5.違法犯罪
四、職業(yè)道德與員工自身的發(fā)展
1.謀生的手段
2.事業(yè)成功的保證
3.反映人格的一面鏡子
五、案例分析：算一算違法違規(guī)所付出的高額成本
1.經(jīng)濟賬
2.親情賬
3.自由賬
4.面子賬
5.職業(yè)賬
講師簡介
湯紅 老師
湯紅老師 銀行風險管理專家
國家認證經(jīng)濟師/風險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務風險防范與應對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風險管理等培訓，參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領導一致贊譽。
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務骨干。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟委員會從事統(tǒng)計分析工作，負責統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機關團支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負責會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務操作指南》、《會計出納基礎知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風險排查活動，并對檢查出來的問題進行分析，提出整改方案與意見，下達給各分支機構貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，同時作為反洗錢專員負責全行的反洗錢工作，由于精通業(yè)務，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程：
1、《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制（精華版）》
2、《會計操作風險內(nèi)部控制（兩天版）》
3、《會計操作風險內(nèi)部控制與反洗錢（精細版）》
4、《會計出納人員綜合業(yè)務素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務風險管控與不良資產(chǎn)清收（精細版）》
9、《信貸業(yè)務風險管理與合規(guī)操作（精華版）》
授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當前經(jīng)濟熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強學員對具體業(yè)務及經(jīng)濟發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓過程中以學員為中心，啟發(fā)學員的自主思維動力，推動培訓效果轉(zhuǎn)化，引導學員在輕松的氛圍中學習、思考和反思。
服務客戶：
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行；南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它：中山大學嶺南學院……
國家認證經(jīng)濟師/風險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務風險防范與應對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風險管理等培訓，參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領導一致贊譽。
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務骨干。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟委員會從事統(tǒng)計分析工作，負責統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機關團支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負責會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務操作指南》、《會計出納基礎知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風險排查活動，并對檢查出來的問題進行分析，提出整改方案與意見，下達給各分支機構貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，同時作為反洗錢專員負責全行的反洗錢工作，由于精通業(yè)務，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程：
1、《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制（精華版）》
2、《會計操作風險內(nèi)部控制（兩天版）》
3、《會計操作風險內(nèi)部控制與反洗錢（精細版）》
4、《會計出納人員綜合業(yè)務素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務風險管控與不良資產(chǎn)清收（精細版）》
9、《信貸業(yè)務風險管理與合規(guī)操作（精華版）》
授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當前經(jīng)濟熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強學員對具體業(yè)務及經(jīng)濟發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓過程中以學員為中心，啟發(fā)學員的自主思維動力，推動培訓效果轉(zhuǎn)化，引導學員在輕松的氛圍中學習、思考和反思。
服務客戶：
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行；南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它：中山大學嶺南學院……
課程對象
會計主管、柜員以及其他相關人員
備 注
課程名稱：會計操作風險內(nèi)部控制
|
咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
|