課程詳情
課程背景：
分行對30名候選提名人集中培訓，培訓內容包括行內各條線的重要產品、當前資本市場分析、重要客戶綜合金融服務方法、禮儀等。準備進入客戶經理風采大賽決賽。
課程收益：
1、現(xiàn)場風采展示；
2、綜合業(yè)績評價；
3、綜合服務案例現(xiàn)場設計；
課程對象:客戶經理、理財經理、
課程人數(shù):30人以內
課程時長：3天在，6小時/天
課程大綱
第一天：個金客戶經理綜合素質研修（現(xiàn)場風采展示）
一、比賽現(xiàn)場風采展示
1、風采展示的核心要素
2、風采展示的“邏輯規(guī)則”
3、風采展示“熱點抓取”
4、案例教學：現(xiàn)場觀摩
4、案例互動：1分鐘風采
3分鐘風采
二、 當前宏觀經濟形勢分析與行業(yè)研判”熱點“
1、國內三次“改革”研判與分析
經濟新常態(tài)下的“改革�！毖信�
2、國際資本市場的“掃描”
“希臘”與“歐盟”的“角力”
“亞投行”背景下的“國際風云”
“大宗商品”與中國
3、資本市場2015上半場表現(xiàn)研判
本輪“股市”啟動的背景與行業(yè)分析
本輪“股市”轉折點綜合效能分析
本輪“股市”是否“崩盤”？
4、“瘋牛”變“慢慢�！钡幕c研判
行業(yè)分析與“慢慢牛”節(jié)奏的“合拍”
投資主體在本輪“股災”中的反饋
1）公募基金
2）銀行體系
3）券商體系
貴賓客戶面對“股災”的思維定勢
個金客戶經理如何面對“下半場”？
5、財富管理新思維
“三季度”貴賓客戶財富管理熱點配置邏輯
商業(yè)銀行個金客戶經理如何應對“牛踩踏”？
6、案例互動：5分鐘風采展示
第二天：個金客戶經理綜合素質研修（綜合服務案例）
一、ppt技術
1、設計原則
文字
圖表
數(shù)字
語言
2、設計捷徑
神奇應用
3、案例互動
靈魂ppt
二、以家庭為模型的貴賓客戶財富管理方案設計
1、個人生命周期 理論研讀
案例互動：實際設計方案運用
2、家庭生命周期
案例互動：設計方案運用
3、客戶財務信息收集與整理
4、貴賓客戶家庭三大報表設計與實操
家庭資產負債表
案例互動：
家庭資產負債表編制案例
家庭收入支出表
案例互動：家庭收入支出表編制
財務比率表
案例互動：
六大財務比率表編制
5、案例互動：
編制貴賓客戶家庭的三大報表
三、貴賓客戶家庭的八大綜合財富管理方案
1、現(xiàn)金規(guī)劃
1）現(xiàn)金規(guī)劃的原則
2）現(xiàn)金規(guī)劃的工具
大額存單
定存技巧
信用卡搭配
貨幣市場基金營銷
家庭備用金的準備
案例互動：
編制貴賓客戶家庭的現(xiàn)金財富管理方案
2、消費規(guī)劃
1）一般原則
2）常用工具
固定資產配置原則
商鋪／住宅／別墅／旅游置產／游學置產／土地投資
消費貸款配置原則
裝修貸款／商鋪貸款／車位貸款組合應用
信用卡綜合信貸應用
汽車分期與客戶總和定位分析
案例互動：
編制貴賓客戶家庭消費財富管理方案
3、教育規(guī)劃
國內教育分析與海外留學現(xiàn)狀
1）一線城市教育資源分析
2）留學年齡／機會／國家／目的
3）父母職業(yè)生涯與孩子匹配設計
依據生命周期計算各期學習費用
配置投資規(guī)劃模型及產品設計
1）開放式基金定投設計
2）外匯／黃金產品設計與計算
3）教育信托產品設計
4）保險產品設計
5）教育基金設計原理
案例互動：
編制貴賓客戶子女教育財富管理方案
4、風險規(guī)劃
1）保險原則
2）以保險為原則工具
財產保險設計方案
壽險保險設計方案
3）風險對沖機制設計
負債對沖
責任對沖
生存對沖
案例互動
編制貴賓客戶家庭財富管理保險配置方案
6、投資規(guī)劃
1）投資理念
2）投資模型設計
3）投資資產配置邏輯
綜合基金投資組合
黃金產品系列投資組合
私銀專屬產品組合
港股投資
案例互動：
編制貴賓客戶家庭財富管理投資方案
7、養(yǎng)老規(guī)劃
1）目前國內養(yǎng)老政策解讀
2）貴賓客戶養(yǎng)老思路分析
以房養(yǎng)老模式
養(yǎng)老社區(qū)模式
傳統(tǒng)養(yǎng)老模式
旅游養(yǎng)老模式
3）養(yǎng)老金缺口計算
4）養(yǎng)老金投資積蓄方案設計
案例互動：
編制貴賓客戶家庭財富管理養(yǎng)老方案
8、傳承與分配規(guī)劃
1）當前財富有效傳遞與保護設計
2）家族信托模式
3）稅費設計與計算
案例互動：
編制貴賓客戶財富傳承與分配方案
第三天：個金客戶經理綜合素質研修（綜合服務案例現(xiàn)場pk）
一、pk如何開場
1、職業(yè)禮儀塑造
著裝
搭配
微笑
氣質
案例演練：分組訓練
2、上臺亮相塑造
上臺行走
掃場眼神
站姿重心
開場禮儀
結束禮儀
退場禮儀
案例演練：分組訓練
3、聲音：
開場三板斧
陰陽頓挫感
盡量脫稿范
丹田會發(fā)生
應變：
靈活救場
直來直去
案例演練：分組訓練
4、開場1分鐘
亮點
眼球
案例演練：分組訓練
5、表達
誠懇
入境
權威
自信
案例演練：分組訓練
6、結尾
感性
感謝
感言
案例演練：分組訓練
二、綜合服務方案現(xiàn)場模擬pk通關
1、按照比賽分組
2、分組設計方案
3、分組對抗／評比
4、通關考試
分行對30名候選提名人集中培訓，培訓內容包括行內各條線的重要產品、當前資本市場分析、重要客戶綜合金融服務方法、禮儀等。準備進入客戶經理風采大賽決賽。
課程收益：
1、現(xiàn)場風采展示；
2、綜合業(yè)績評價；
3、綜合服務案例現(xiàn)場設計；
課程對象:客戶經理、理財經理、
課程人數(shù):30人以內
課程時長：3天在，6小時/天
課程大綱
第一天：個金客戶經理綜合素質研修（現(xiàn)場風采展示）
一、比賽現(xiàn)場風采展示
1、風采展示的核心要素
2、風采展示的“邏輯規(guī)則”
3、風采展示“熱點抓取”
4、案例教學：現(xiàn)場觀摩
4、案例互動：1分鐘風采
3分鐘風采
二、 當前宏觀經濟形勢分析與行業(yè)研判”熱點“
1、國內三次“改革”研判與分析
經濟新常態(tài)下的“改革�！毖信�
2、國際資本市場的“掃描”
“希臘”與“歐盟”的“角力”
“亞投行”背景下的“國際風云”
“大宗商品”與中國
3、資本市場2015上半場表現(xiàn)研判
本輪“股市”啟動的背景與行業(yè)分析
本輪“股市”轉折點綜合效能分析
本輪“股市”是否“崩盤”？
4、“瘋牛”變“慢慢�！钡幕c研判
行業(yè)分析與“慢慢牛”節(jié)奏的“合拍”
投資主體在本輪“股災”中的反饋
1）公募基金
2）銀行體系
3）券商體系
貴賓客戶面對“股災”的思維定勢
個金客戶經理如何面對“下半場”？
5、財富管理新思維
“三季度”貴賓客戶財富管理熱點配置邏輯
商業(yè)銀行個金客戶經理如何應對“牛踩踏”？
6、案例互動：5分鐘風采展示
第二天：個金客戶經理綜合素質研修（綜合服務案例）
一、ppt技術
1、設計原則
文字
圖表
數(shù)字
語言
2、設計捷徑
神奇應用
3、案例互動
靈魂ppt
二、以家庭為模型的貴賓客戶財富管理方案設計
1、個人生命周期 理論研讀
案例互動：實際設計方案運用
2、家庭生命周期
案例互動：設計方案運用
3、客戶財務信息收集與整理
4、貴賓客戶家庭三大報表設計與實操
家庭資產負債表
案例互動：
家庭資產負債表編制案例
家庭收入支出表
案例互動：家庭收入支出表編制
財務比率表
案例互動：
六大財務比率表編制
5、案例互動：
編制貴賓客戶家庭的三大報表
三、貴賓客戶家庭的八大綜合財富管理方案
1、現(xiàn)金規(guī)劃
1）現(xiàn)金規(guī)劃的原則
2）現(xiàn)金規(guī)劃的工具
大額存單
定存技巧
信用卡搭配
貨幣市場基金營銷
家庭備用金的準備
案例互動：
編制貴賓客戶家庭的現(xiàn)金財富管理方案
2、消費規(guī)劃
1）一般原則
2）常用工具
固定資產配置原則
商鋪／住宅／別墅／旅游置產／游學置產／土地投資
消費貸款配置原則
裝修貸款／商鋪貸款／車位貸款組合應用
信用卡綜合信貸應用
汽車分期與客戶總和定位分析
案例互動：
編制貴賓客戶家庭消費財富管理方案
3、教育規(guī)劃
國內教育分析與海外留學現(xiàn)狀
1）一線城市教育資源分析
2）留學年齡／機會／國家／目的
3）父母職業(yè)生涯與孩子匹配設計
依據生命周期計算各期學習費用
配置投資規(guī)劃模型及產品設計
1）開放式基金定投設計
2）外匯／黃金產品設計與計算
3）教育信托產品設計
4）保險產品設計
5）教育基金設計原理
案例互動：
編制貴賓客戶子女教育財富管理方案
4、風險規(guī)劃
1）保險原則
2）以保險為原則工具
財產保險設計方案
壽險保險設計方案
3）風險對沖機制設計
負債對沖
責任對沖
生存對沖
案例互動
編制貴賓客戶家庭財富管理保險配置方案
6、投資規(guī)劃
1）投資理念
2）投資模型設計
3）投資資產配置邏輯
綜合基金投資組合
黃金產品系列投資組合
私銀專屬產品組合
港股投資
案例互動：
編制貴賓客戶家庭財富管理投資方案
7、養(yǎng)老規(guī)劃
1）目前國內養(yǎng)老政策解讀
2）貴賓客戶養(yǎng)老思路分析
以房養(yǎng)老模式
養(yǎng)老社區(qū)模式
傳統(tǒng)養(yǎng)老模式
旅游養(yǎng)老模式
3）養(yǎng)老金缺口計算
4）養(yǎng)老金投資積蓄方案設計
案例互動：
編制貴賓客戶家庭財富管理養(yǎng)老方案
8、傳承與分配規(guī)劃
1）當前財富有效傳遞與保護設計
2）家族信托模式
3）稅費設計與計算
案例互動：
編制貴賓客戶財富傳承與分配方案
第三天：個金客戶經理綜合素質研修（綜合服務案例現(xiàn)場pk）
一、pk如何開場
1、職業(yè)禮儀塑造
著裝
搭配
微笑
氣質
案例演練：分組訓練
2、上臺亮相塑造
上臺行走
掃場眼神
站姿重心
開場禮儀
結束禮儀
退場禮儀
案例演練：分組訓練
3、聲音：
開場三板斧
陰陽頓挫感
盡量脫稿范
丹田會發(fā)生
應變：
靈活救場
直來直去
案例演練：分組訓練
4、開場1分鐘
亮點
眼球
案例演練：分組訓練
5、表達
誠懇
入境
權威
自信
案例演練：分組訓練
6、結尾
感性
感謝
感言
案例演練：分組訓練
二、綜合服務方案現(xiàn)場模擬pk通關
1、按照比賽分組
2、分組設計方案
3、分組對抗／評比
4、通關考試
講師簡介
秦慶中 老師
秦慶中老師 實戰(zhàn)金融營銷專家
國家高級職業(yè)指導師
國家高級企業(yè)培訓師
國家高級理財規(guī)劃師
中央人民廣播電臺“理財錢柜”主持嘉賓
北京人民廣播電臺“城市頻道節(jié)目”主持嘉賓
2012年中央電視臺證券資訊頻道分享嘉賓
中國人保集團全國理財師大賽獲得全國團體第一名
中國保險報、新京報、理財周刊、南方都市報、金融理財周刊等多家媒體理財文章撰稿人。
曾任：工商銀行北京分行 大堂經理/理財經理
曾任：北京商業(yè)銀行（北京銀行） 客戶經理
曾任：信達證券股份有限公司 營業(yè)部總監(jiān)
曾任：中國人保集團 培訓部主任
實戰(zhàn)經驗：
秦慶中老師擁有近20年金融管理工作經驗，長期從事個人理財、服務營銷管理工作，熟悉金融公司的營銷模式。曾在多家銀行學習并實踐，融會貫通的將不同銀行的管理精髓提煉總結并運用在自己的管理崗位及課程中，2006年累計銷售完成保險代銷任務近7000萬，基金銷售達到近3億元，即完成銷售各項中間業(yè)務，所售產品深受客戶群體好評。2008年積極拓展高凈值客戶群體217戶，金融資產累計達到1.1億，中間代銷業(yè)務（基金，保險，人民幣理財產品等）綜合評比在支行名列前矛。2009年培育倆只投資顧問團隊共計52人，累計實現(xiàn)存量資產42億，有效客戶數(shù)平均每個投顧600戶，在熊市中不斷尋找新業(yè)務增長點，積極開展基金銷售與銀行合作渠道等其他新業(yè)務利潤增長點；同期直接策劃、組織、實施了多個公司內部的業(yè)務管理項目，對銀行零售業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢有著深刻的理解，尤其在零售銀行業(yè)務組織架構設計、零售銀行業(yè)務流程再造、服務營銷體系建設、零售業(yè)務的體系建設、營銷渠道管理與零售產品體系設計上有豐富的實踐經驗與多個成功案例。
秦老師擅長銀行、保險、證券公司營銷與服務管理課程，曾為金融機構超過5000名學員分享培訓，培訓對象涵蓋分行零售主管、支行行長/主管副行長、零售主管、理財經理、客戶經理、大堂經理及相關服務營銷人員提供培訓。擅長的課程領域有：（大堂、客戶、理財）經理、網點主任、支行長等顧問式營銷與客戶管理，高凈值客戶群體開發(fā)與維護；當前宏觀經濟與個人理財構造；銀行中間業(yè)務產品剖析營銷設計思路；貴賓客戶理財沙龍；財富家庭財富管理與配置；不同家庭理財需求研討等。對金融教育有獨到的見解和深刻的理解，并得到客戶的廣泛好評。
音像圖書著作：《白領理財日記2》 《中國保險報》
主講課程：
《基金創(chuàng)新營銷》 《銀行個金創(chuàng)新營銷》
《“金”客戶識別法與服務創(chuàng)新》 《銀行綜合營銷訓練營》
《財富管理—實戰(zhàn)能力是王道》 《商業(yè)銀行微型沙龍修煉營》
《理財經理金融實務修煉營》 《商業(yè)銀行金融營銷實戰(zhàn)訓練》
《網點互動營銷技能提升》 《中產群體理財經理綜合技能提升》
課程風格：
秦老師的授課風格深入淺出，生動實用、針對性強，用通俗易懂的講解方法，能將多年的實際管理經驗和專業(yè)的金融知識融合于課程內容當中，使學員受益匪淺。將枯燥的理論知識與實際案例、互動游戲相結合，使學員在輕松活潑的氣氛當中得到學習提升；授課內容切中要害、可操作性強。
部分合作客戶
銀行類：
中國建設銀行（北京市分行、云南省行、成都分行、黑龍江省行）
中國工商銀行（北京分行朝陽支行、成都分行）
中國銀行（CBD支行、內蒙古省行）
中國農業(yè)銀行（北京分行、成都分行、南通分行、烏魯木齊分行）
中國光大銀行（北京分行）
交通銀行（成都分行、珠海分行）
浦發(fā)銀行（北京分行、合肥分行、青島分行）
郵儲銀行（惠州分行、梅州分行、�？诜中校�
農村信用社（北京農商行、新疆農信社、北京銀行部分網點、蘇州銀行、四川省銀行業(yè)協(xié)會、招商銀行、華融湘江銀行湖南總分行、瀏陽農村商業(yè)銀行、鄂州農村商業(yè)銀行、嘉善農村商業(yè)銀行、青島農村商業(yè)銀行、東莞農村商業(yè)銀行、清遠農村銀行）
高校研修班：
上海財經大學、廣州中山大學、中國人民大學、北京大學
保險類：
中國人壽保險公司（北京分公司、蘇州分公司、河南分公司、甘肅分公司）
中國平安保險（北京分公司、甘肅分公司、西安分公司、廣州分公司、佛山分公司）
美國友邦保險（北京分公司、廣州分公司、佛山分公司）
幸福人壽北京分公司、�？当ｋU（北京分公司、天津分公司）、新華保險（北京分公司、河南分公司、甘肅分公司、西安分公司）、泰康保險（北京分公司、天津分公司、廣州分公司）、太平洋保險、陽光保險、華泰財產保險等
金融證券類：
信達證券（西單營業(yè)部、前門營業(yè)部）金元證券方莊營業(yè)部、銀河證券北京營業(yè)部、國泰君安、國信證券、國都證券、渤海證券、長城證券、華林證券北京分公司、華金證券北京營業(yè)部、融許眾拓資產管理公司、聯(lián)合貨幣、宜信、中投等第三方公司、達利園投資有限公司、鴻圖投資公司、博睿投資公司、天利元投資公司等金融機構
國家高級職業(yè)指導師
國家高級企業(yè)培訓師
國家高級理財規(guī)劃師
中央人民廣播電臺“理財錢柜”主持嘉賓
北京人民廣播電臺“城市頻道節(jié)目”主持嘉賓
2012年中央電視臺證券資訊頻道分享嘉賓
中國人保集團全國理財師大賽獲得全國團體第一名
中國保險報、新京報、理財周刊、南方都市報、金融理財周刊等多家媒體理財文章撰稿人。
曾任：工商銀行北京分行 大堂經理/理財經理
曾任：北京商業(yè)銀行（北京銀行） 客戶經理
曾任：信達證券股份有限公司 營業(yè)部總監(jiān)
曾任：中國人保集團 培訓部主任
實戰(zhàn)經驗：
秦慶中老師擁有近20年金融管理工作經驗，長期從事個人理財、服務營銷管理工作，熟悉金融公司的營銷模式。曾在多家銀行學習并實踐，融會貫通的將不同銀行的管理精髓提煉總結并運用在自己的管理崗位及課程中，2006年累計銷售完成保險代銷任務近7000萬，基金銷售達到近3億元，即完成銷售各項中間業(yè)務，所售產品深受客戶群體好評。2008年積極拓展高凈值客戶群體217戶，金融資產累計達到1.1億，中間代銷業(yè)務（基金，保險，人民幣理財產品等）綜合評比在支行名列前矛。2009年培育倆只投資顧問團隊共計52人，累計實現(xiàn)存量資產42億，有效客戶數(shù)平均每個投顧600戶，在熊市中不斷尋找新業(yè)務增長點，積極開展基金銷售與銀行合作渠道等其他新業(yè)務利潤增長點；同期直接策劃、組織、實施了多個公司內部的業(yè)務管理項目，對銀行零售業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢有著深刻的理解，尤其在零售銀行業(yè)務組織架構設計、零售銀行業(yè)務流程再造、服務營銷體系建設、零售業(yè)務的體系建設、營銷渠道管理與零售產品體系設計上有豐富的實踐經驗與多個成功案例。
秦老師擅長銀行、保險、證券公司營銷與服務管理課程，曾為金融機構超過5000名學員分享培訓，培訓對象涵蓋分行零售主管、支行行長/主管副行長、零售主管、理財經理、客戶經理、大堂經理及相關服務營銷人員提供培訓。擅長的課程領域有：（大堂、客戶、理財）經理、網點主任、支行長等顧問式營銷與客戶管理，高凈值客戶群體開發(fā)與維護；當前宏觀經濟與個人理財構造；銀行中間業(yè)務產品剖析營銷設計思路；貴賓客戶理財沙龍；財富家庭財富管理與配置；不同家庭理財需求研討等。對金融教育有獨到的見解和深刻的理解，并得到客戶的廣泛好評。
音像圖書著作：《白領理財日記2》 《中國保險報》
主講課程：
《基金創(chuàng)新營銷》 《銀行個金創(chuàng)新營銷》
《“金”客戶識別法與服務創(chuàng)新》 《銀行綜合營銷訓練營》
《財富管理—實戰(zhàn)能力是王道》 《商業(yè)銀行微型沙龍修煉營》
《理財經理金融實務修煉營》 《商業(yè)銀行金融營銷實戰(zhàn)訓練》
《網點互動營銷技能提升》 《中產群體理財經理綜合技能提升》
課程風格：
秦老師的授課風格深入淺出，生動實用、針對性強，用通俗易懂的講解方法，能將多年的實際管理經驗和專業(yè)的金融知識融合于課程內容當中，使學員受益匪淺。將枯燥的理論知識與實際案例、互動游戲相結合，使學員在輕松活潑的氣氛當中得到學習提升；授課內容切中要害、可操作性強。
部分合作客戶
銀行類：
中國建設銀行（北京市分行、云南省行、成都分行、黑龍江省行）
中國工商銀行（北京分行朝陽支行、成都分行）
中國銀行（CBD支行、內蒙古省行）
中國農業(yè)銀行（北京分行、成都分行、南通分行、烏魯木齊分行）
中國光大銀行（北京分行）
交通銀行（成都分行、珠海分行）
浦發(fā)銀行（北京分行、合肥分行、青島分行）
郵儲銀行（惠州分行、梅州分行、�？诜中校�
農村信用社（北京農商行、新疆農信社、北京銀行部分網點、蘇州銀行、四川省銀行業(yè)協(xié)會、招商銀行、華融湘江銀行湖南總分行、瀏陽農村商業(yè)銀行、鄂州農村商業(yè)銀行、嘉善農村商業(yè)銀行、青島農村商業(yè)銀行、東莞農村商業(yè)銀行、清遠農村銀行）
高校研修班：
上海財經大學、廣州中山大學、中國人民大學、北京大學
保險類：
中國人壽保險公司（北京分公司、蘇州分公司、河南分公司、甘肅分公司）
中國平安保險（北京分公司、甘肅分公司、西安分公司、廣州分公司、佛山分公司）
美國友邦保險（北京分公司、廣州分公司、佛山分公司）
幸福人壽北京分公司、�？当ｋU（北京分公司、天津分公司）、新華保險（北京分公司、河南分公司、甘肅分公司、西安分公司）、泰康保險（北京分公司、天津分公司、廣州分公司）、太平洋保險、陽光保險、華泰財產保險等
金融證券類：
信達證券（西單營業(yè)部、前門營業(yè)部）金元證券方莊營業(yè)部、銀河證券北京營業(yè)部、國泰君安、國信證券、國都證券、渤海證券、長城證券、華林證券北京分公司、華金證券北京營業(yè)部、融許眾拓資產管理公司、聯(lián)合貨幣、宜信、中投等第三方公司、達利園投資有限公司、鴻圖投資公司、博睿投資公司、天利元投資公司等金融機構
課程對象
備 注
課程名稱：個金客戶經理風采大賽
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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