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高凈值客戶的私人財(cái)富管理
添加時(shí)間:2015-04-02      修改時(shí)間: 2015-04-02      課程編號(hào):100177514
《高凈值客戶的私人財(cái)富管理》課程大綱
課程簡(jiǎn)介:
目前中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的高凈值客戶數(shù)量與日俱增,高凈值客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品和金融衍生品的需求也日漸精準(zhǔn)和多樣化。
如何成功的打動(dòng)高凈值客戶?
準(zhǔn)確把握高凈值客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的需求?
怎么為高凈值客戶做好理財(cái)產(chǎn)品的組合?
什么樣的產(chǎn)品說(shuō)明展示方式更容易被高凈值客戶接受?
如何開(kāi)拓高凈值客戶的剩余價(jià)值?
中國(guó)的高端理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)進(jìn)入了私人財(cái)富管理的高峰期,每位客戶都需要提供專業(yè)的、專屬的、專門(mén)的私人財(cái)富管理服務(wù)。根據(jù)客戶所處的不同財(cái)富區(qū)間,為客戶提供最精準(zhǔn)的財(cái)富管理建議,成為每位理財(cái)經(jīng)理的必備技能。
理財(cái)顧問(wèn)不僅僅需要根據(jù)客戶的不同財(cái)富成長(zhǎng)區(qū)間為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品組合,還需要精準(zhǔn)的測(cè)評(píng)客戶風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,為其提供符合客戶承受能力的最佳理財(cái)方案。同時(shí)理財(cái)顧問(wèn)不僅僅需要了解本公司的理財(cái)產(chǎn)品,更重要的是要了解每位高凈值客戶的財(cái)富成長(zhǎng)曲線,根據(jù)客戶的財(cái)富成長(zhǎng)區(qū)間為客戶提供匹配的財(cái)務(wù)組合方案。

課程收益:
1、了解高凈值客戶的理財(cái)需求;
2、掌握高凈值客戶的馬斯洛理財(cái)分析模型;
3、學(xué)習(xí)并掌握高凈值客戶的開(kāi)拓模式;
4、學(xué)習(xí)并掌握高凈值客戶私人財(cái)富的四個(gè)階段;
5、掌握高凈值客戶理財(cái)產(chǎn)品的組合原則;
6、學(xué)會(huì)產(chǎn)品組合介紹的三種模型。

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)精英、業(yè)務(wù)主管
授課方式:實(shí)戰(zhàn)方法+情景互動(dòng)+小組研討+視頻教學(xué)

課程大綱:
導(dǎo)論:你的財(cái)富安全嗎?
一、組織財(cái)富的變化
1、近十年的中國(guó)500強(qiáng)
2、近十年的福布斯榜單
3、次貸危機(jī)后的全球經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)過(guò)渡
4、《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》的啟示
研討:中國(guó)的富豪們面臨什么樣的危機(jī)?
二、個(gè)人財(cái)富的變化
1、近十年中國(guó)富豪的變化
2、個(gè)人財(cái)富積累途徑
3、私營(yíng)企業(yè)主的財(cái)富變化模型
研討:什么樣的財(cái)富結(jié)構(gòu)才是安全的?
三、新經(jīng)濟(jì)政策下的三駕馬車
1、國(guó)內(nèi)金融的五個(gè)背離
2、14年兩會(huì)部分政策解讀
3、金融三駕馬車如何拉

第一講:高凈值客戶的理財(cái)需求
一、高凈值客戶概述
1、高凈值客戶的定義
2、高凈值客戶認(rèn)知分析
高凈值客戶行業(yè)分析/高凈值客戶年齡分析/高凈值客戶職業(yè)分析/高凈值客戶學(xué)歷分析/高凈值客戶家庭結(jié)構(gòu)分析/高凈值客戶認(rèn)知途徑分析
二、高凈值客戶的開(kāi)拓與培養(yǎng)
1、高凈值客戶的開(kāi)拓渠道
2、高凈值客戶的開(kāi)拓方法
3、異業(yè)聯(lián)盟開(kāi)拓高凈值客戶
4、高凈值客戶的四維評(píng)估法
5、高凈值客戶的價(jià)值開(kāi)發(fā)與培養(yǎng)
三、高凈值客戶的馬斯洛理財(cái)需求
1、馬斯洛需求分析
2、安全需求
3、保值需求
4、增值需求
5、傳承需求
6、社會(huì)需求
7、馬斯洛財(cái)富管理
研討:如何根據(jù)馬斯洛財(cái)富管理模型為客戶做好理財(cái)產(chǎn)品組合?
四、高凈值客戶的理財(cái)困境
1、法律困境
2、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)困境
3、信息困境
4、傳承困境
研討:我們的產(chǎn)品可以滿足客戶的哪些需求?突破哪些困境?

第二講:高凈值客戶的財(cái)富管理
一、私人財(cái)富積累
1、私人財(cái)富的定義
2、私人財(cái)富的盈利模式
二、私人財(cái)富安全
1、財(cái)富積累所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
2、財(cái)富增值過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制
3、家庭財(cái)富安全管理
4、私人財(cái)富保全三分法
三、私人財(cái)富增值
1、私人財(cái)富的增值渠道
2、合理搭配理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值
四、私人財(cái)富轉(zhuǎn)移
1、空間轉(zhuǎn)移
2、社會(huì)轉(zhuǎn)移
3、繼承轉(zhuǎn)移
研討:如何通過(guò)產(chǎn)品組合有效實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人財(cái)富管理四部曲

第三講:高凈值客戶理財(cái)產(chǎn)品組合
一、產(chǎn)品組合的原則
1、以客戶需求為導(dǎo)向,精確判斷客戶財(cái)富階段
2、以產(chǎn)品功能為核心,多樣化搭配確保財(cái)富安全
3、以客戶利益為重點(diǎn),合理搭配長(zhǎng)短期產(chǎn)品
二、產(chǎn)品組合形式及介紹方法
1、功能化介紹組合產(chǎn)品,不要糾結(jié)于單一產(chǎn)品
2、產(chǎn)品利益介紹的加減乘除法則合理運(yùn)用
3、以需求為導(dǎo)向,情景化介紹產(chǎn)品
4、NOS情景產(chǎn)品展示法則
模壓演練:根據(jù)情景為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品組合并為客戶介紹產(chǎn)品組合的優(yōu)勢(shì)

課程總結(jié)及課后作業(yè)
課后作業(yè):
1、建立個(gè)人高凈值客戶檔案
2、為客戶量身定做理財(cái)方案,并根據(jù)高凈值客戶財(cái)富區(qū)間做產(chǎn)品展示
3、演練NOS情景產(chǎn)品展示法,并運(yùn)用NOS情景法與客戶溝通,并總結(jié)反饋

《高凈值客戶的私人財(cái)富管理》課程目的
1、了解高凈值客戶的理財(cái)需求;
2、掌握高凈值客戶的馬斯洛理財(cái)分析模型;
3、學(xué)習(xí)并掌握高凈值客戶的開(kāi)拓模式;
4、學(xué)習(xí)并掌握高凈值客戶私人財(cái)富的四個(gè)階段;
5、掌握高凈值客戶理財(cái)產(chǎn)品的組合原則;
6、學(xué)會(huì)產(chǎn)品組合介紹的三種模型。


《高凈值客戶的私人財(cái)富管理》所屬分類
特色課程

《高凈值客戶的私人財(cái)富管理》所屬專題
客戶服務(wù)培訓(xùn)、工廠精細(xì)化管理、
《高凈值客戶的私人財(cái)富管理》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問(wèn)需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢(shì)
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬(wàn)的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對(duì)客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對(duì)授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問(wèn)的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問(wèn)的角度設(shè)計(jì)課程,解決實(shí)際問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)高度針對(duì)性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過(guò)對(duì)客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來(lái)發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價(jià)值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評(píng)估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評(píng)估,并實(shí)時(shí)跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師陳楠老師簡(jiǎn)介
陳楠
陳楠
銷售人才訓(xùn)練專家
RFP理財(cái)規(guī)劃師
北美LOMA理財(cái)規(guī)劃師
國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師
7年世界500強(qiáng)保險(xiǎn)行業(yè)銷售管理與培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
曾任:太平洋保險(xiǎn)長(zhǎng)春/廣州分公司 內(nèi)訓(xùn)講師/培訓(xùn)經(jīng)理
曾任:太平人壽佛山/吉林分公司 培訓(xùn)企劃主管/新籌部門(mén)項(xiàng)目總監(jiān)
陳楠老師曾在太平洋保險(xiǎn)、太平人壽保險(xiǎn)從事高級(jí)管理,歷任營(yíng)銷管理、培訓(xùn)等高級(jí)職務(wù),擅長(zhǎng)電話營(yíng)銷、顧問(wèn)式銷售與大客戶談判等多種營(yíng)銷類型。2010年全年個(gè)人開(kāi)拓大客戶47位,成交29人;2011年保持每月3張新單以上,創(chuàng)造新品銷售開(kāi)單第一名,標(biāo)保第一名等銷售記錄;2012年新品上市當(dāng)天成交年繳保費(fèi)60萬(wàn),繳費(fèi)10年的銷售業(yè)績(jī);培養(yǎng)銷售團(tuán)隊(duì)管理干部28人,2010年使用“組織營(yíng)銷”項(xiàng)目推動(dòng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生業(yè)績(jī)翻倍,單月項(xiàng)目產(chǎn)出業(yè)績(jī)1450萬(wàn);輔導(dǎo)培訓(xùn)銷售人員、新進(jìn)員工8000多人,協(xié)助簽約最大單30萬(wàn)年繳,繳費(fèi)10年;培養(yǎng)內(nèi)訓(xùn)講師50多名,外勤講師26人;曾主講理財(cái)講座500多場(chǎng),當(dāng)場(chǎng)最高簽約額達(dá)1800萬(wàn),主持并策劃銀行理財(cái)沙龍近百場(chǎng),培養(yǎng)銀保營(yíng)銷人員百余人。具有7年市場(chǎng)營(yíng)銷、高管和培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn),潛心于銷售精英職業(yè)化、卓越銷售團(tuán)隊(duì)塑造等課程研究。先后為國(guó)家電網(wǎng)、通訊、保險(xiǎn)、金融等數(shù)百家企事業(yè)單位提供培訓(xùn)服務(wù),已經(jīng)為全國(guó)逾200多家企業(yè)及政府部門(mén)提供培訓(xùn)服務(wù)。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
太平洋保險(xiǎn)(世界500強(qiáng))長(zhǎng)春/廣州分公司 內(nèi)訓(xùn)講師/培訓(xùn)經(jīng)理
參與太平洋09版培訓(xùn)體系的課程研發(fā)和教材校對(duì)工作,負(fù)責(zé)新人培訓(xùn)課程的授課和培訓(xùn)班帶班,主講專業(yè)化銷售技巧系列實(shí)戰(zhàn)課程;參與并策劃“獵才行動(dòng)”、“騰龍計(jì)劃”,利用NOS專業(yè)化銷售推廣,幫助57位業(yè)務(wù)人員當(dāng)月業(yè)績(jī)翻番,共完成業(yè)務(wù)337萬(wàn)。后調(diào)往廣州分公司擔(dān)任培訓(xùn)經(jīng)理,負(fù)責(zé)新人到業(yè)務(wù)經(jīng)理片區(qū)培訓(xùn)管理,獨(dú)立研發(fā)4套銷售課程《陌生市場(chǎng)客戶開(kāi)拓及轉(zhuǎn)化》、《專業(yè)化客戶銷售服務(wù)》、《異業(yè)聯(lián)盟與高端客戶開(kāi)拓》、《高端客戶的私人財(cái)富管理》;主持、策劃“十日圍城”員工招募計(jì)劃,一個(gè)月招募培訓(xùn)新人1000余人,上崗650人,并負(fù)責(zé)“準(zhǔn)主管晉升”項(xiàng)目,推動(dòng)晉升主管58人,建立5人以上團(tuán)隊(duì)62個(gè)。
太平人壽(世界500強(qiáng))佛山/吉林分公司 培訓(xùn)企劃主管/銀保營(yíng)銷部經(jīng)理/新籌部門(mén)項(xiàng)目總監(jiān)
主持研發(fā)公司培訓(xùn)體系,建立新人入司到高級(jí)經(jīng)理晉升全套課程,培養(yǎng)內(nèi)訓(xùn)講師50多名,外勤講師26名,主要開(kāi)發(fā)課程包括:《高績(jī)效團(tuán)隊(duì)管理》、《新人的輔導(dǎo)與追蹤》、《目標(biāo)制定與時(shí)間管理》、《學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)建設(shè)》;建立T&C組織電銷系統(tǒng),培養(yǎng)優(yōu)秀電銷人員150余人,單月產(chǎn)生業(yè)績(jī)80萬(wàn),策劃“增員俱樂(lè)部”、 “績(jī)優(yōu)高手俱樂(lè)部”,培養(yǎng)增員高手37人,月度增員上崗24人,培養(yǎng)績(jī)優(yōu)銷售人員46人,月度完成銷售額125萬(wàn)。擔(dān)任銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷部經(jīng)理期間,配合銀行主持并策劃理財(cái)沙龍百余次,輔導(dǎo)銀保銷售精英70余人,并協(xié)助工行、交行、浦發(fā)行順利完成當(dāng)年銷售任務(wù)近2千萬(wàn)。2013年調(diào)往吉林分公司,擔(dān)任新籌部門(mén)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)市場(chǎng)開(kāi)拓,招募并籌備30人的銷售隊(duì)伍,策劃組織“主管增員小分隊(duì)”,月度增員上崗率80%;策劃并組織“面對(duì)面沙龍”,實(shí)現(xiàn)月度銷售額突破50萬(wàn)。策劃小型茶話會(huì)12次,場(chǎng)均簽約20萬(wàn),帶領(lǐng)新建部門(mén)快速進(jìn)入穩(wěn)定成長(zhǎng)期。

主講課程:
金融銷售類:《銀行業(yè)務(wù)電話銷售實(shí)戰(zhàn)技巧》、《理財(cái)客戶顧問(wèn)式營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》《銀行保險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)(初、中、高階)》、《高凈值客戶私人財(cái)富管理》、《銀行大堂業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧與實(shí)戰(zhàn)》、《銀行精細(xì)化理財(cái)沙龍?zhí)赜?xùn)營(yíng)》
通用銷售類:《顧問(wèn)式銷售訓(xùn)練營(yíng)》、《陌生市場(chǎng)客戶開(kāi)拓及轉(zhuǎn)化》、《銷售大師溝通秘術(shù)》、《金牌電話銷售實(shí)戰(zhàn)技巧》、《高效能時(shí)間管理》、《銷售人員的高效時(shí)間管理》、《打造超強(qiáng)銷售執(zhí)行力》、《個(gè)人效能提升之無(wú)壓力工作》、《陽(yáng)光心態(tài)創(chuàng)造陽(yáng)光業(yè)績(jī)》、《九型客戶銷售法》、《專業(yè)化客戶銷售服務(wù)》、《異業(yè)聯(lián)盟開(kāi)拓高端客戶》

授課風(fēng)格:
陳楠老師多年來(lái)憑借其扎實(shí)的理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),擅于在司空見(jiàn)慣的現(xiàn)實(shí)生活中見(jiàn)微知著,發(fā)現(xiàn)并挖掘理論與實(shí)踐之間的關(guān)鍵接點(diǎn),在個(gè)人職業(yè)穩(wěn)健成長(zhǎng)和永續(xù)銷售有著其獨(dú)到的見(jiàn)解,并且在課中會(huì)透過(guò)個(gè)性化的現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng),促進(jìn)學(xué)員產(chǎn)生當(dāng)即行為改善的訓(xùn)練效果。
理論知識(shí)講授:多案例教學(xué)—寓教于樂(lè)—理論結(jié)合實(shí)戰(zhàn)
實(shí)用技巧訓(xùn)練:實(shí)用性強(qiáng)—邏輯性強(qiáng)—強(qiáng)化模壓訓(xùn)練
課后實(shí)踐反饋:影響持久—輕松實(shí)踐—粘性反饋機(jī)制
培訓(xùn)目標(biāo):以培訓(xùn)效果為導(dǎo)向,注重理論結(jié)合實(shí)踐,現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練出成果

服務(wù)客戶:
保險(xiǎn)、金融行業(yè):太平人壽佛山分公司、太平人壽吉林分公司、太平洋保險(xiǎn)長(zhǎng)春分公司、廣州分公司、深圳發(fā)展銀行佛山分行、平安證券佛山分公司、中國(guó)電信、中國(guó)建設(shè)銀行、北京銀行、南昌銀行、寧波銀行、中信銀行、工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
通訊行業(yè):中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)、孝感移動(dòng)、甘肅移動(dòng)、咸寧移動(dòng)、武漢移動(dòng)、江西移動(dòng)
政府、院校:襄樊市地稅局、孝感市地稅局、襄樊地稅局、第二輕工業(yè)設(shè)計(jì)院
其它:湖北中煙工業(yè)集團(tuán)、武鋼集團(tuán)、深圳羅建設(shè)控股集團(tuán)、湖北九州通醫(yī)藥、湖南老百姓大藥房、長(zhǎng)沙鑫天置業(yè)集團(tuán)、武漢統(tǒng)一、河南新運(yùn)集團(tuán)、第二電線電纜廠、鋒火科技、普安玻璃進(jìn)出口公司、哈爾濱鐵路局、紅崗油田、科安電子有限公司、唯佳水處理公司、東北九型人格俱樂(lè)部、美好電器、北京263網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)、新希望集團(tuán)、中國(guó)葛洲壩集團(tuán)、東方神馬集團(tuán)、揚(yáng)子江集團(tuán)、武漢南威集團(tuán)、武漢新新圖書(shū)集團(tuán)、仁愛(ài)醫(yī)院、武漢小藍(lán)鯨、凱佳電力集團(tuán)、美聯(lián)地產(chǎn)集團(tuán)、五月花大酒店、襄樊格林威治酒店、創(chuàng)時(shí)零部件有限公司、真武大酒店、鄰樂(lè)涂料、武漢金地集團(tuán)、武漢萬(wàn)噸物流、武漢海波鋼結(jié)構(gòu)、廣東華潤(rùn)涂料、新宜電賓館、武漢馬應(yīng)龍藥業(yè)、襄樊獨(dú)活醫(yī)藥連鎖、吳都醫(yī)藥、湖北新龍醫(yī)藥集團(tuán)、襄樊欣特醫(yī)藥、湖北康萊醫(yī)藥、湖北百姓集團(tuán)等
……

部分返聘情況:
哈爾濱鐵路局 《高效時(shí)間管理》(48期)
哈爾濱鐵路局 《職場(chǎng)禮儀》(22期)
哈爾濱鐵路局 《團(tuán)隊(duì)溝通》(6期)
哈爾濱鐵路局 《管理者角色認(rèn)知》(8期)
博雅咨詢公司 《銷售人員的高效時(shí)間管理》(3期)
博雅咨詢公司 《贏在銷售執(zhí)行力》(2期)
美好電器 《銷售人員的高效時(shí)間管理》
美好電器 《大客戶開(kāi)拓與維護(hù)》(2期)
美好電器 《銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)與管理》
紅崗油田 《情緒與壓力管理》(8期)
科安電子有限公司 《顧問(wèn)式銷售訓(xùn)練營(yíng)》(2期)
科安電子有限公司 《大客戶開(kāi)拓與維護(hù)》
科安電子有限公司 《專業(yè)化客戶銷售服務(wù)》
唯唯水處理公司 《專業(yè)化客戶銷售服務(wù)》
唯唯水處理公司 《九型銷售攻心術(shù)》
太平洋保險(xiǎn) 《專業(yè)化客戶銷售服務(wù)》(68期)
太平洋保險(xiǎn) 《顧問(wèn)式銷售訓(xùn)練營(yíng)》(32期)
太平洋保險(xiǎn) 《大客戶開(kāi)拓與維護(hù)》(23期)
太平洋保險(xiǎn) 《高凈值客戶私人財(cái)富管理》(18期)
太平洋保險(xiǎn) 《高端客戶財(cái)富管理》(17期)
太平洋保險(xiǎn) 《陌生客戶開(kāi)拓及轉(zhuǎn)化》(8期)
太平洋保險(xiǎn) 《銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)與管理》(7期)
太平洋保險(xiǎn) 《銀行精細(xì)化理財(cái)沙龍?zhí)赜?xùn)營(yíng)》(7期)
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