《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制》課程大綱
課程背景：
操作風險是銀行業(yè)金融機構面臨的最基本也是最主要的風險之一。實現(xiàn)柜面業(yè)務的“零差錯、零缺陷”是防范操作風險的重點，也是對每一位基層員工的目標要求。因此每位員工必須以高度責任感、使命感對操作風險要有一個正確、清醒地認識：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應該怎么做，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；認真負責地做好每一筆業(yè)務，提高風險防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)、違紀、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機，從而導致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。


課程時間：1天6小時
授課對象：銀行會計主管、柜員及其他相關人員
授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發(fā)學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3．課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學以致用。

課程大綱：
第一講：銀行風險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風險種類
四、操作風險的概念
五、操作風險的特征
六、案例分析

第二講：柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險防范
一、個人儲蓄業(yè)務
1.個人結算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結算賬戶的開戶要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務應遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務兌換的標準
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務
1.掛失業(yè)務的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務
1.內部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務
1.抹賬業(yè)務與沖賬業(yè)務的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務應如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務應如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務的風險表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務
1.長短款差錯業(yè)務表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務的賬務核算方法
3.長短款差錯業(yè)務風險防范措施

第三講：票據支付結算業(yè)務及風險控制
一、票據業(yè)務的審查要點
二、支票業(yè)務的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務的相同點與不同點
六、瑕疵票據的風險控制措施

第四講：重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案

《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制》課程目的
1.全面樹立員工的風險防控意識，有效防范會計操作風險與合規(guī)風險。
2.了解操作風險的成因及防范對策，提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。
3.掌握柜面業(yè)務及票據業(yè)務的操作規(guī)程、風險表現(xiàn)與防控措施。
4.通過大量的案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發(fā)生。

《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制》適合對象
銀行會計主管、柜員及其他相關人員

《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制》所屬分類
綜合管理

《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控、風險管理、公司財務分析與風險防范、

《柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制》內訓服務流程

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