《券商客戶財(cái)富管理綜合實(shí)戰(zhàn)方案設(shè)計(jì)》課程大綱
課程背景：
我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命�；ㄖx了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對不起的是自己。
生就是一場競賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習(xí)慣、性格”，可以說應(yīng)該具備的東西，我們都已經(jīng)講到，從人生發(fā)展的角度講，我們已經(jīng)具備了所有的“條件”，但是人生之路怎么走，就必須要進(jìn)行“規(guī)劃”。人生如大海航行，人生規(guī)劃就是人生的基本航線，有了航線，我們就不會(huì)偏離目標(biāo)，更不會(huì)迷失方向，才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財(cái)，人們往往簡單理解為投資，讓資產(chǎn)升值，耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品、信托、私募、房產(chǎn)等。
其實(shí)，理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)樨?cái)富客戶制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質(zhì)，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過程。真正的財(cái)富理財(cái)規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財(cái)務(wù)實(shí)際出發(fā)，走好這關(guān)鍵的“八大步”，家庭財(cái)富理財(cái)規(guī)劃才能真正有的放矢，做到科學(xué)統(tǒng)籌、心中有數(shù)。
理財(cái)規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生和家庭各階段的目標(biāo)和夢想，早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過程!

課程收益：
1、針對金融從業(yè)人員對理財(cái)客戶的全面開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營銷模式；
2、基于不同財(cái)富管理客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn)，把握關(guān)鍵時(shí)刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧；
3、改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
4、以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升。
5、以理財(cái)方案形成理財(cái)經(jīng)理的營銷模式，強(qiáng)化學(xué)員戰(zhàn)斗力；
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具，提升學(xué)員視界。

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天
授課對象：券商客戶經(jīng)理／投資顧問
適合人數(shù)：建議不超過30人
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)+團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)

課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)

第一部分：券商理財(cái)師基礎(chǔ)知識與客戶投資行為心理
1、券商理財(cái)師的定位
2、對金融行業(yè)及個(gè)人職業(yè)規(guī)劃意義與價(jià)值
3、宏觀經(jīng)濟(jì)與經(jīng)濟(jì)周期背景分析
產(chǎn)業(yè)細(xì)分與資本市場投資影響分析
投資者、券商理財(cái)師所受上述因素影響
4、國內(nèi)券商理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)分析
5、基于國內(nèi)資本市場下的理財(cái)投資行為概論
6、國內(nèi)財(cái)富管理客戶投資理財(cái)行為心理分析
7、券商產(chǎn)品線與財(cái)富管理客戶投資行為心理應(yīng)用
8、券商理財(cái)財(cái)富客戶語言溝通表達(dá)
討論思考：理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
案例測評：存量財(cái)富管理客戶投資理財(cái)行為心理分析

第二部分：券商 理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)流程之客戶信息分析
1、收集目標(biāo)客戶基礎(chǔ)信息資料
2、銀行廳堂、外拓拜訪、電話直銷等信息收集技巧
3、國內(nèi)財(cái)富管理群體六大通用特征
4、財(cái)富管理客戶家庭財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表、財(cái)務(wù)比率表）制作
5、財(cái)富管理客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受與投資風(fēng)險(xiǎn)偏好配比
6、財(cái)富理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與財(cái)富客戶生命周期理論

案例分析：某財(cái)富管理客戶理財(cái)方案設(shè)計(jì)展示
工具分享：財(cái)富管理客戶信息收集表工具表格
三大財(cái)富管理客戶財(cái)務(wù)報(bào)表

第三部分：財(cái)富管理理財(cái)人生核心目標(biāo)與方案
1、財(cái)富管理第一步：穩(wěn)妥的現(xiàn)金規(guī)劃方案
2、財(cái)富管理第二步：完備的風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)劃方案
3、財(cái)富管理第三步：戰(zhàn)略性子女教育規(guī)劃方案
4、財(cái)富管理第四步：前瞻性財(cái)務(wù)退休規(guī)劃方案
5、財(cái)富管理第五步：機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存的投資方案
6、財(cái)富管理第六步：未來財(cái)產(chǎn)分配遺產(chǎn)規(guī)劃方案
案例分析：某財(cái)富管理客戶理財(cái)方案設(shè)計(jì)展示
課程演練：存量客戶財(cái)富管理六步法方案設(shè)計(jì)比賽

第四部分： 券商業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹與財(cái)富管理配置方案
1、貨幣市場投資理財(cái)產(chǎn)品
2、固定收益投資理財(cái)產(chǎn)品
3、權(quán)益類投資理財(cái)產(chǎn)品
4、基金類投資理財(cái)產(chǎn)品
5、實(shí)物類投資理財(cái)產(chǎn)品(房產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品
7、私募股權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
10、投資資產(chǎn)配置策略
課堂討論：
根據(jù)常見工具特色，配置存量客戶具體模型

第五部分：財(cái)富管理客戶理財(cái)規(guī)劃案例分析
1、財(cái)富管理客戶理財(cái)方案設(shè)計(jì)原則

2、財(cái)富管理客戶理財(cái)方案編制要求
3、財(cái)富管理客戶理財(cái)方案寫作要求
4、財(cái)富管理客戶理財(cái)方案寫作格式
5、財(cái)富管理客戶理財(cái)規(guī)劃方案編制
6、財(cái)富管理客戶理財(cái)方案效果預(yù)期
案例分享：
某財(cái)富管理客戶理財(cái)方案設(shè)計(jì)展示


第六部分：綜合財(cái)富管理方案實(shí)戰(zhàn)制作演練pk
案例演練
1、結(jié)合存量財(cái)富管理客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案并pk
2、優(yōu)選財(cái)富管理客戶案例注意要點(diǎn)分析展示
3、優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理客戶案例制作獲獎(jiǎng)?wù)叻窒?br />4、結(jié)合優(yōu)秀綜合財(cái)富管理理財(cái)方案的營銷策劃






《券商客戶財(cái)富管理綜合實(shí)戰(zhàn)方案設(shè)計(jì)》所屬分類
市場營銷

《券商客戶財(cái)富管理綜合實(shí)戰(zhàn)方案設(shè)計(jì)》所屬專題
客戶服務(wù)與客戶管理、客戶服務(wù)培訓(xùn)、工廠精細(xì)化管理、

《券商客戶財(cái)富管理綜合實(shí)戰(zhàn)方案設(shè)計(jì)》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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