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商業(yè)銀行網(wǎng)點業(yè)務操作風險防范
添加時間:2015-04-13      修改時間: 2015-04-13      課程編號:100178346
《商業(yè)銀行網(wǎng)點業(yè)務操作風險防范》課程大綱
一、巴塞爾協(xié)議操作風險定義
二、操作風險特點
三、我國商業(yè)銀行操作風險特征
1. 操作風險成因分析
2. 銀監(jiān)會操作風險13條
四、控制人員風險手段
五、現(xiàn)金業(yè)務風險控制
1. 現(xiàn)金庫房管理
2. 現(xiàn)金庫房盤查
3. 庫存尾箱限額
案例
4. 現(xiàn)金收支流程
5. 大額現(xiàn)金授權審批
六、重要空白憑證風險管理
案例
七、銀企對賬風險防范
八、重要業(yè)務印章管理
案例
九、柜員卡授權方式
討論
十、印鑒卡風險管理
1. 紙質(zhì)印鑒卡
2. 驗印系統(tǒng)
3. 支付密碼器與傳統(tǒng)印鑒比較
4. 謹防印鑒信息泄露
5. 有多少種業(yè)務需要進行驗印
6. 如何開展驗印工作?
十一、重要業(yè)務電話核實
1. 重要業(yè)務事項
2. 大額轉賬業(yè)務
3. 是否所有業(yè)務都要核對?
4. 非柜臺交易是否需要核對?
5. 未核實或核實信息有誤,怎么辦?
十二、結算賬戶管理業(yè)務風險防范
1. 偽造證照辦理開戶手續(xù)
2. 非法辦理賬戶變更、銷戶業(yè)務
3. 驗資賬戶風險防范
4. 查、凍、扣風險防范
十三、組織機構代碼證防偽特征
十四、個人存款賬戶實名制規(guī)定
1. 個人存款賬戶
Ø 條件、要求、核對義務、實名制證件
十五、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息規(guī)定
1. 聯(lián)網(wǎng)核查
2. 什么業(yè)務需要核查
3. 核查要求
4. 虛假證件處理
5. 無法核查處理
6. 異常處理
十六、反洗錢工作制度
1. 反洗錢法三項基本制度
2. 反洗錢內(nèi)控要求
3. 大額與可疑交易報告的難點
4. 客戶身份識別基本原則
5. 客戶銀行業(yè)對新客戶的識別身份識別的主要環(huán)節(jié)
6. 銀行業(yè)特定業(yè)務的識別

《商業(yè)銀行網(wǎng)點業(yè)務操作風險防范》所屬分類
特色課程

《商業(yè)銀行網(wǎng)點業(yè)務操作風險防范》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓、企業(yè)風險防范與管控、風險管理銀行窗口服務禮儀培訓、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財務分析與風險防范、銀行服務禮儀培訓銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓、風險防范與管理培訓、銀行信貸培訓、
《商業(yè)銀行網(wǎng)點業(yè)務操作風險防范》內(nèi)訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師黃立新老師簡介
黃立新
黃立新
【黃立新老師】
   現(xiàn)任某外資銀行運營管理部高級主任、高級經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運營管理部主管、會計結算部副科長、科長。工商銀行上海分行運營管理部。具有豐富的實際工作經(jīng)驗,掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī),并將其融會貫通于日常教學之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會計業(yè)務管理經(jīng)驗,對于銀行柜面業(yè)務風險點掌控有獨特的見解與分析,可對商業(yè)銀行提出較有建設性的管理建議,課程以實用性強著稱。
擅長領域 :票據(jù)、人民幣結算業(yè)務,支付系統(tǒng)建設、反洗錢、柜面操作風險
擅長行業(yè):金融
主講課程:《支付結算制度原理及實務》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結算賬戶管理要求與風險管理》《商業(yè)銀行操作風險管理(側重于柜面業(yè)務)《柜面反洗錢工作管理、要求與風險應對措施(案例分析方式)》《新員工會計實務及支付結算業(yè)務(視課程決定課時)》《銀行柜面突發(fā)事件應急管理》《票據(jù)法基礎及支付結算風險防范》《票據(jù)實務、支付結算辦法及常見業(yè)務差錯處理》《票據(jù)業(yè)務知識及支付結算辦法》等。
授課風格:思路清晰,案例教學,授課內(nèi)容豐富,深入剖析,親和力強,注重課堂與學員的互動。
解決方案:專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務功底深厚,并在不同類型銀行工作過,能將全新的理念帶給學員,切實幫助學員解決工作中的難題。
培訓經(jīng)歷:光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
本課程可以提供內(nèi)訓,查看培訓師詳細信息
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