《高凈值客戶稅收籌劃》課程大綱
課程背景：
2014年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認的是，金融理財未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏敻还芾怼保浜诵氖鞘箓鹘y(tǒng)金融機構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。如何培養(yǎng)銀行理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務的能力，將成為左右金融機構(gòu)未來成敗的根本問題。
課程目標：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學員正確認知理財顧問的角色，了解理財顧問職涯發(fā)展，能夠快速完成從“坐”到“行”的精準營銷角色轉(zhuǎn)化
2、知識強化：有針對性的進行知識講授和提煉，完成對高凈值客戶稅收籌劃和顧問式銷售結(jié)合
3、技能夯實：通過系統(tǒng)的顧問式營銷學習，強化并夯實學員對理財產(chǎn)品的營銷技巧，建立規(guī)范的營銷流程
4、客戶分析：掌握客戶需求分析法和家庭財務報表分析法，能夠有效運用在日常理財產(chǎn)品的營銷過程中
5、發(fā)掘規(guī)律：學習并掌握理財顧問式銷售方法，能夠熟練運用在日常營銷工作中
6、持續(xù)服務：學員能夠認知到客戶長期服務的重要性，并學會批量服務客戶的營銷方法
課程特色：
學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃
注重實踐：剖析實戰(zhàn)案例，全心投入學技能
強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：金融行業(yè)的零售金融的負責人，理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實操練習10%
課程模型：
課程大綱
第一講：認知高凈值客戶價值
1.高凈值人群在哪
2.高凈值客戶的主要輪廓
3.高凈值人群關注的財富目標
4.高凈值人群關注的精神目標
5.高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討
第二講：掌握客戶關注的稅收語言
1.稅收法律關系
2.稅收制度
課堂探討：哪些稅種有籌劃的空間
第三講：和高凈值客戶相關的那些稅種
1.了解增值稅
案例分析：食品加工廠的增值稅的分析
2.了解營業(yè)稅
課堂探討：營改增的機遇與風險
3.消費稅
4.企業(yè)所得稅
案例分析：高凈值客戶劉敬的企業(yè)所得稅的計算
5.其他稅種
房產(chǎn)稅、車船稅、車輛購置稅、契稅、印花稅、土地增值稅等
案例分析：房產(chǎn)稅對高凈值客戶的影響
第四講：計算個人所得稅的方法
1.工薪收入所得稅的計算
課堂演練：年終獎個人所得稅計算
2.個體工商，承包經(jīng)營所得稅的計算
案例講解：合伙企業(yè)股東收入計算
3.勞務報酬所、稿酬、特許權(quán)轉(zhuǎn)讓、財產(chǎn)租賃所得稅的計算
課堂演練：保險代理人收入所得計算
4.幾種特殊情況的計算
課堂演練：捐贈的扣除、股票期權(quán)的所得稅計算
第五講：了解稅收籌劃的方法
1.稅收籌劃的原理
課堂演練：特殊管轄問題
2.稅收籌劃的方式
3.稅收籌劃的流程
第六講：知曉個人理財稅收籌劃
1.不同收入狀況的稅收籌劃
案例講解：籌劃的不同思路、技巧
2.個人理財稅收籌劃方案
課堂演練：不同職業(yè)的高凈值客戶稅收籌劃
課程總結(jié)及問題解答
《高凈值客戶稅收籌劃》所屬分類
財務稅務
《高凈值客戶稅收籌劃》所屬專題
客戶服務與客戶管理、
客戶服務培訓、
房地產(chǎn)企業(yè)會計稅務培訓、
《高凈值客戶稅收籌劃》內(nèi)訓服務流程
020-29042042
