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銀行理財產(chǎn)品營銷技巧
添加時間:2012-10-26      修改時間: 2012-10-26      課程編號:100151406
《銀行理財產(chǎn)品營銷技巧》課程大綱
第一章、理財?shù)幕纠砟睿?
理財行為分析:恐懼與貪婪(案例:郁金香、牛頓)
經(jīng)濟周期波動與理財
理財相關性理論(案例:A股、紐交所、東京等相關性)
理財與投資的區(qū)別(戰(zhàn)略與戰(zhàn)術)
理財?shù)娜齻關鍵:時間、穩(wěn)定的回報、復利
誰偷走了你的財富?(通貨膨脹)
分散投資:不要把雞蛋放一個籃子里(討論)
做好財富管理的三要素:盈利性、安全性、流動性
第二章、理財目標客戶的分析
誰是我們的客戶?合格投資者的提法,QDLL,QFLL
普通客戶,VIP客戶,私人銀行客戶,二八理論與長尾理論
客戶的風險偏好:風險厭惡者,風險追求者
客戶的需求,馬斯洛需求層次
生命周期對理財?shù)囊?
四種消費習慣:蟋蟀族、螞蟻族、蝸牛族、慈烏族
客戶的家庭成員分析:筑巢、滿巢、離巢、空巢
客戶的財務狀況分析
第三章、理財產(chǎn)品營銷技巧
你適合做營銷嗎?(營銷的幾個誤區(qū))
目標:客戶在哪里?誰有決定權MAN原則
量變質(zhì)變:客戶是跑出來的(案例:坐以待斃)
討論:大誠信與小伎倆
營銷的4P4C4R
討論:以產(chǎn)品為中心,以客戶為中心
從需求談起:了解客戶的需求,馬斯洛需求5層次
換位思考:營銷是最難的兩件事,也是最容易的兩件事
電話約見
自報家門:介紹自己以及單位
你的微笑我可以聽見
短時間引發(fā)興趣
電話重要的是約見
電話營銷勇敢者的事業(yè):忘掉時間、忘掉數(shù)量、忘掉被拒絕
好的習慣:好記性不如爛筆頭,隨時準作好記錄
實用的方法:二選一
營銷:時刻準備著,沒有準備就是準備失!
拜訪技巧:
時機掌握:由頭及敲門磚
暈輪效應,第一印象很重要
寒暄及談資:琴棋書畫劍,詩歌茶酒花
聽比說更重要
適當?shù)奶釂枺簡柧苡袔锥喑?
正確地處理異議
贊美法:PMP
微笑:世界通行的語言
巧用同理心,換位思考,與客戶交心,漢堡包原則
巧用從眾心理:槍打出頭鳥
巧用貪小便宜的心理
饑餓營銷法:蘋果的案例
幽默:營銷的潤滑劑
送禮:千里送鵝毛禮輕人意重
外圍營銷:客戶的客戶,客戶的家人更重要
產(chǎn)品組合營銷
FABE營銷方法
顧問式營銷與組合營銷
會議營銷、論壇營銷
內(nèi)部營銷與團隊營銷
營銷話術及產(chǎn)品亮點分析
緣故法,拓寬你的人脈,一種關系創(chuàng)造49種關系
創(chuàng)意營銷:小小的創(chuàng)意大大的不同
第四章、現(xiàn)有理財產(chǎn)品實戰(zhàn)訓練:
討論:相關的一些理財產(chǎn)品特點比較,從安全性,收益性,流動性三方面
存貸款
保險產(chǎn)品
基金產(chǎn)品
黃金(實物黃金、紙黃金、黃金期貨)
股票與債券
信托產(chǎn)品
高利貸
擔保產(chǎn)品
房地產(chǎn)
VC,以及PE
銀行在售理財產(chǎn)品分析
產(chǎn)品的框架結構
產(chǎn)品亮點分析
角色扮演,通關演練
整理成冊:營銷話術
第五章、客戶關系管理
營銷始于簽約后:轉(zhuǎn)介紹
客戶的忠誠度與滿意度分析
四種類型的客戶:肥羊、馴鹿、獵狗、碩鼠、野兔
鎖定你的客戶:5種以上的產(chǎn)品

《銀行理財產(chǎn)品營銷技巧》課程目的
讓客戶經(jīng)理們能夠更好地了解銀行理財產(chǎn)品的概念和理念等專業(yè)知識,以便更好地向客戶推銷產(chǎn)品。
掌握客戶分析方法,合理進行客戶分類,以便有針對性地銷售理財產(chǎn)品。
提高客戶經(jīng)理的營銷能力,最大化地發(fā)掘客戶需求,運用高效的溝通技能向客戶提供優(yōu)秀服務。
通過專業(yè)的營銷技巧學習和實戰(zhàn)訓練,運用得當?shù)目蛻艄芾硎侄,步步為營,成功簽單,使業(yè)績達到最大化。

《銀行理財產(chǎn)品營銷技巧》適合對象
銀行理財產(chǎn)品客戶經(jīng)理、客戶代表、銷售精英等。

《銀行理財產(chǎn)品營銷技巧》所屬分類
市場營銷

《銀行理財產(chǎn)品營銷技巧》所屬專題
理財培訓、
《銀行理財產(chǎn)品營銷技巧》內(nèi)訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師陳瑜老師簡介
陳瑜
陳瑜
曾任江西理工大西方經(jīng)濟學講師
廣發(fā)銀行總行高級培訓講師、顧問
北京工商大學、清華大學金融專業(yè)碩士
曾任信托公司培訓總經(jīng)理、資深內(nèi)訓師,RFP理財講師
實戰(zhàn)經(jīng)歷
陳老師先后任職世界五百強IBM高級銷售經(jīng)理,華南金融展(金融機構),對公司的用戶大會,技術交流會、新產(chǎn)品發(fā)布會等客戶關系管理工作有切身體會;
宇信易誠(美國納斯達克上市公司)任職市場部總經(jīng)理,對銀行核心業(yè)務系統(tǒng)、客戶關系管理系統(tǒng)、信貸風險管理系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等有系統(tǒng)深入的了解和研究 。
任職深圳某財經(jīng)公司駐北京辦事處經(jīng)理,負責北京金融市場的軟件資訊系統(tǒng)銷售,為各研發(fā)機構提供證券上市公司信息及咨詢,銷售業(yè)績列公司30多分支機構中第二。
2011年培訓輔導第三方理財公司(恒天財富),實現(xiàn)100億營銷目標。
授課風格
陳老師授課內(nèi)容充實,實戰(zhàn)為主,知識面廣,利用深厚的文史哲底蘊結合課程實際過程中,講課頗有深度,讓學員過耳難忘;把教室當做舞臺,把上課當做享受,讓學員在學習的過程中享受知識,如沐春風。
服務客戶:
金融業(yè):建行福建分行、建行惠州分行、建行白云支行、中行廣東分行、中行海南分行、中行東莞分行、工行福建分行、興業(yè)銀行總行、興業(yè)銀行廣州分行、農(nóng)行湖北分行、深圳發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行總行、廣發(fā)銀行廣州分行、廣發(fā)銀行上海分行等十幾家分行 華夏銀行福州分行、蘭州銀行、寧波銀行、杭州銀行、嘉興市商業(yè)銀行、內(nèi)蒙古銀行、徽商銀行、廣西農(nóng)信、柳州農(nóng)信、賓陽農(nóng)信、梧州農(nóng)信、藤縣農(nóng)信、蒙山農(nóng)信、平南農(nóng)信、興安農(nóng)合行、北海農(nóng)信、佛山禪城農(nóng)信、瀾石農(nóng)信社、廣州農(nóng)商銀行、資源農(nóng)合行、南海農(nóng)信、順德農(nóng)商銀行、郵政銀行、富滇銀行……
保險業(yè):民生人壽、平安人壽、大都會人壽、中國人壽清遠分公司、中銀保險……
通用業(yè):廣州新達城、奧迪公司、通用集團、合生元奶粉、恒大集團、中融信托、廣州璞拓、股權基金、恒天財富投資管理、速領信財稅公司、中礦聯(lián)合黃金公司、諾亞財富公司、柏雅工藝、金頂黃金、百歲天下健康企業(yè)、廣州水產(chǎn)集團……
客戶評價:
陳老師是銀行培訓專業(yè)人士,與與陳老師進行長期戰(zhàn)略合作,沒有后顧之憂……
——廣發(fā)銀行人事總監(jiān)章立紅
適合自己的培訓就是最好的培訓,巴老師陳老師的課程給廣西各聯(lián)社理事長主任帶來了新的風氣,業(yè)績猛增。
——廣西農(nóng)信人力資源部總經(jīng)理黃世釗

我們在上海,寧愿舍近求遠,跟陳老師合作…… ——上海銀行培訓總經(jīng)理張泓

陳老師合作比較放心,可以從理念層讓學員學到很多東西,而不是把時間浪費在一些不必要的游戲和互動上。 ——廣州農(nóng)村商業(yè)銀行培訓中心鄧總
陳老師完全按照我公司需求進行課程設計,案例豐富實戰(zhàn),授課符合我們行業(yè)的特點……
——廣州新達城物業(yè)人事部總林麗英
陳老師知識廣博,比培訓市場上一些靠忽悠的老師來說,可以實實在在學到很多的知識…… ——奧迪通用肖總經(jīng)理
陳老師授課,深入淺出,聽陳老師講課,有一種頓悟的感覺……
——合生元謝總:
陳老師對于理財分析到位,專業(yè),是我們長期的合作伙伴……
——璞拓公司楊總
陳老師不但理論豐富,而且結合我公司的具體業(yè)務特點進行講師,使我公司員工素質(zhì)得到了大大的提升。 ——廣州速領信財稅吳總

主講課程:營銷類:《銀行客戶經(jīng)理營銷技能提升》、《大客戶營銷技能提升》、《理財產(chǎn)品營銷技能提升》、《金融產(chǎn)品服務營銷》、《資產(chǎn)配置與營銷技巧》、《客戶關系管理》等
服務類:《銀行網(wǎng)點關鍵時刻MOT》《網(wǎng)點服務質(zhì)量管理》《網(wǎng)點服務營銷技巧》《銀行網(wǎng)點卓越服務》
本課程可以提供內(nèi)訓,查看培訓師詳細信息
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